La sesta direttiva antiriciclaggio e la sua attuazione nell’ordinamento italiano: alcune considerazioni

F eedom, Secu i y & Jus ice:
Eu opean Legal S udies
Ri is a giu idica di classe A
2022, n. 2
DIRETTORE
Angela Di S asi
O dina io di Di i o In e nazionale e di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Sale no
Ti ola e della Ca ed a Jean Monne 2017-2020 (Commissione eu opea)
"Judicial P o ec ion o Fundamen al Righ s in he Eu opean A ea o F eedom, Secu i y and Jus ice"
COMITATO SCIENTIFICO
Se gio Ma ia Ca bone, P o esso e Eme i o, Uni e si à di Geno a
Robe a Cle ici, O dina io . . di Di i o In e nazionale p i a o, Uni e si à di Milano
Nigel Lowe, P o esso Eme i us, Uni e si y o Ca di
Paolo Mengozzi, P o esso e Eme i o, Uni e si à "Alma Ma e S udio um" di Bologna - già A oca o gene ale p esso la Co e di gius izia dell’UE
Massimo Panebianco, P o esso e Eme i o, Uni e si à di Sale no
Guido Raimondi, già P esiden e della Co e EDU - P esiden e di Sezione della Co e di Cassazione
Sil ana Scia a, P o esso e Eme i o, Uni e si à di Fi enze - Giudice della Co e Cos i uzionale
Giuseppe Tesau o, P o esso e . . di Di i o dell'UE, Uni e si à di Napoli "Fede ico II" - P esiden e Eme i o della Co e Cos i uzionale
An onio Tizzano, P o esso e Eme i o, Uni e si à di Roma “La Sapienza” - Vice P esiden e Eme i o della Co e di gius izia dell’UE
Ennio T iggiani, P o esso e Eme i o, Uni e si à di Ba i
Ugo Villani, P o esso e Eme i o, Uni e si à di Ba i
COMITATO EDITORIALE
Ma ia Ca e ina Ba u i, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Ve ona
Giandona o Caggiano, O dina io . . di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à Roma T e
Al onso-Luis Cal o Ca a aca, Ca ed á ico de De echo In e nacional P i ado, Uni e sidad Ca los III de Mad id
Pablo An onio Fe nández-Sánchez, Ca ed á ico de De echo In e nacional, Uni e sidad de Se illa
Inge Go ae e, Di ec o o he Eu opean Legal S udies Depa men , College o Eu ope, B uges
Paola Mo i, O dina io di Di i o dell'Unione eu opea, Uni e si à "Magna G aecia" di Ca anza o
Lina Panella, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Messina
Nicole a Pa isi, O dina io . . di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Ca ania - già Componen e ANAC
Lucia Se ena Rossi, O dina io di Di i o dell'UE, Uni e si à "Alma Ma e S udio um" di Bologna - Giudice della Co e di gius izia dell’UE
COMITATO DEI REFEREES
B uno Ba el, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Pado a
Ma co Ben enu i, O dina io di Is i uzioni di Di i o pubblico, Uni e si à di Roma "La Sapienza"
Ra aele Cadin, Associa o di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Roma “La Sapienza”
Ruggie o Ca a i Panico, O dina io . . di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Milano
Ida Ca acciolo, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à della Campania - Giudice dell’ITLOS
Fede ico Casola i, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à “Alma Ma e S udio um” di Bologna
Luisa Casse i, O dina io di Is i uzioni di Di i o Pubblico, Uni e si à di Pe ugia
Gio anni Cellama e, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Ba i
Ma cello Di Filippo, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Pisa
Rosa io Espinosa Calabuig, Ca ed á ica de De echo In e nacional P i ado, Uni e si a de València
Ana C. Gallego He nández, P o eso a Ayudan e de De echo In e nacional Público y Relaciones In e nacionales, Uni e sidad de Se illa
Pie o Ga giulo, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Te amo
Gianca lo Gua ino, O dina io . . di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Napoli “Fede ico II”
Elspe h Guild, Associa e Senio Resea ch Fellow, CEPS
Vic o Luis Gu ié ez Cas illo, P o eso de De echo In e nacional Público, Uni e sidad de Jaén
I an Ing a allo, Associa o di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Ba i
Paola I aldi, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Geno a
Luigi Kalb, O dina io di P ocedu a Penale, Uni e si à di Sale no
Luisa Ma in, Ma ie Cu ie Fellow, Eu opean Uni e si y Ins i u e
Simone Ma inai, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Pisa
Fab izio Ma ongiu Buonaiu i, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Mace a a
Daniela Ma ani,Rice ca o e di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Sale no
Ros ane Medhi, P o esseu de D oi Public, Uni e si é d’Aix-Ma seille
S e ano Mon aldo, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di To ino
Viole a Mo eno-Lax, Senio Lec u e in Law, Queen Ma y Uni e si y o London
Claudia Mo iducci, P o esso e Senio di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à Roma T e
Michele Nino, Associa o di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Sale no
Anna O iolo, Associa o di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Sale no
Leona do Pasquali, Associa o di Di i o dell'Unione eu opea, Uni e si à di Pisa
Pie o Penne a, O dina io . . di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Sale no
Emanuela Pis oia, O dina io di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Te amo
Conce a Ma ia Pon eco o, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Napoli “Fede ico II”
Pie o Pus o ino, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à LUISS di Roma
San iago Ripol Ca ulla, Ca ed á ico de De echo in e nacional público, Uni e si a Pompeu Fab a Ba celona
Gianpaolo Ma ia Ruo olo, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Foggia
Te esa Russo, Associa o di Di i o dell'Unione eu opea, Uni e si à di Sale no
Alessand a A. Souza Sil ei a, Di e o a do Cen o de Es udos em Di ei o da UE, Uni e sidad do Minho
Ángel Tinoco Pas ana, P o eso de De echo P ocesal, Uni e sidad de Se illa
Chia a En ica Tuo, O dina io di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Geno a
Tali ha Vassalli di Dachenhausen, O dina io . . di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Napoli “Fede ico II”
Alessand a Zanobe i, O dina io di Di i o In e nazionale, Uni e si à “Alma Ma e S udio um” di Bologna
COMITATO DI REDAZIONE
F ancesco Buonomenna, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Sale no
Angela Fes a, Rice ca o e di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à della Campania “Luigi Van i elli”
Ca e ina F a ea, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Ve ona
Anna Ie mano, Rice ca o e di Di i o In e nazionale, Uni e si à di Sale no
Angela Ma one, Do o e di ice ca in Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Sale no
Michele Messina, Associa o di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Messina
Rossana Palladino (
Coo dina o e
), Rice ca o e di Di i o dell’Unione eu opea, Uni e si à di Sale no
Re isione linguis ica degli abs ac s a cu a di
F ancesco Campo eda
,
Do o e di ice ca in Di i o In e nazionale, Uni e si à di Sale no
Ri is a quad imes ale on line “F eedom, Secu i y & Jus ice: Eu opean Legal S udies”
www. sjeu os udies.eu
Edi o iale Scien i ica, Via San Biagio dei Lib ai, 39 - Napoli
CODICE ISSN 2532-2079 - Regis azione p esso il T ibunale di Noce a In e io e n° 3 del 3 ma zo 2017
Indice-Somma io
2022, n. 2
Édi o ial
Manda d’a ê eu opéen e dé aillances de l’É a de d oi : une analyse en deux é apes
Lucia Se ena Rossi
p. 1
Saggi e A icoli
La esponsabili à ci ile dell’imp esa ansnazionale pe iolazioni ambien ali e di di i i umani:
il con ibu o della p opos a di di e i a sulla due diligence socie a ia a ini di sos enibili à
Gab iella Ca ella
La condizione giu idica dello s anie o e il godimen o dei di i i sociali ondamen ali: la ecen e
giu isp udenza cos i uzionale (e il dialogo con la Co e di Lussembu go)
A mando Lambe i
Il con enzioso a Uc aina e Fede azione ussa da an i alla Co e eu opea dei di i i dell’uomo
Ricca do Pisillo Mazzeschi
Dalla p o ezione in e nazionale alla p o ezione immedia a. L’accoglienza degli s olla i
dall’Uc aina come ca ina di o nasole della p opos a di as o mazione
Emanuela Pis oia
Il Consiglio d’Eu opa e gli e e i giu idico-is i uzionali della gue a in Uc aina sul sis ema
con enzionale
Guido Raimondi
Luci e omb e della Con enzione di Nicosia
Tullio Sco azzi
In Sea ch o he Legal Bounda ies o an “Open Socie y”. The Case o Immig an In eg a ion in
he EU
Daniela Vi iello
Commen i e No e
Il di icile bilanciamen o a sicu ezza nazionale e u ela dei di i i ondamen ali nella “da a
e en ion saga” dinanzi alla Co e di gius izia
Gio anna Naddeo
p. 10
p. 42
p. 88
p. 101
p. 124
p. 140
p. 151
p. 188
La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano: alcune
conside azioni
Ma eo Sommella
Il Panop icon digi ale. I cookies a di i o e p a ica nell’Unione eu opea
Fla ia Zo zi Gius iniani
p. 218
p. 241
F eedom, Secu i y & Jus ice: Eu opean Legal S udies ISSN 2532-2079
2022, n. 2, pp. 218-240 DOI:10.26321/M.SOMMELLA.02.2022.10
www. sjeu os udies.eu
LA SESTA DIRETTIVA ANTIRICICLAGGIO E LA SUA ATTUAZIONE
NELL’ORDINAMENTO ITALIANO: ALCUNE CONSIDERAZIONI
Ma eo Sommella
*
S
OMMARIO
: 1. B e i cenni icos u i i della e oluzione della coope azione giudizia ia in
ma e ia penale. – 2. Una pano amica delle disposizioni no ma i e dell’Unione in ma e ia
di iciclaggio. – 3. Conside azioni di ca a e e gene ale sulla di e i a (UE) 2018/1673. –
4. Uno sgua do c i ico al dec e o di a uazione della di e i a sulla lo a al iciclaggio
median e il di i o penale. – 5. Riciclaggio e c ip o alu e: un’occasione manca a? – 6.
Ri lessioni conclusi e: luci e omb e nella asposizione della di e i a (UE) 2018/1673 in
ambi o nazionale.
1. B e i cenni icos u i i della coope azione giudizia ia in ma e ia penale
P ima di a on a e il ema cen ale del p esen e elabo a o, dedica o all’analisi della
ses a di e i a an i iciclaggio e della sua a uazione nell’o dinamen o i aliano, appa e
oppo uno p eme e e qualche b e e cenno icos u i o del pe co so s ol o, in ambi o
UE, in ma e ia di a monizzazione e di coope azione giudizia ia penale.
T a asi, in a i, di un se o e che, come ben no o, ha egis a o iniziali di icol à di
s iluppo, a causa dell’o igina io disin e esse nell’elabo azione di una do ina penalis ica
eu opea e dell’assenza di in e en i legisla i i da pa e dell’Unione, do u e alla olon à
dei singoli o dinamen i di man ene e la p op ia so ani à nell’ambi o del di i o penale
sos anziale e p ocessuale
1
.
La e a s ol a si è conc e izza a con l’Acco do di Schengen, concluso il 14 giugno
1985 e con la ela i a Con enzione di applicazione del 1990 (CAAS), che ha sanci o, di
a o, la p ima o ma di coope azione di polizia e giudizia ia in ma e ia penale, esa a
scongiu a e, sop a u o, la possibili à di esse e pe segui i pe un medesimo a o in uno
A icolo so opos o a doppio e e aggio anonimo.
*
Do o ando di ice ca in Di i o, cu iculum In e nazionalis ico (Di i o comme ciale, dell’Unione eu opea
e in e nazionale), Uni e si à degli S udi di Geno a, ma [email protected] .
1
Pe un app o ondimen o sul ema, si edano: V.
M
ANES
,
M.
C
AIANIELLO
, In oduzione al di i o penale
eu opeo, Fon i, me odi, is i u i, casi, To ino, 2020, p. 46; F.
S
GUBBI
, oce Di i o penale comuni a io, in
Diges o Discipline Penalis iche, To ino, 1990, p. 91.

Ma eo Sommella
219
S a o di e en e da quello di o igine, sulla base, quindi, dell’a e mazione del p incipio
del ne bis in idem a li ello comuni a io
2
.
Un ul e io e passo e so l’a monizzazione della ma e ia è s a o compiu o con il
T a a o di Maas ich del 1992 is i u i o dell’Unione eu opea (TUE), pe e e o del quale
nell’a ea di azione eu opea, idealmen e suddi isa in e pilas i, ha assun o un uolo
cen ale anche la gius izia
3
.
È appena il caso di ico da e, in a i, che il p imo pilas o e a cos i ui o dal di i o
comuni a io, il secondo dalla poli ica es e a e di sicu ezza (PESC) e, il e zo, dalla
gius izia e dagli a a i in e ni (GAI).
Inol e, in quegli anni ide o la luce la Con enzione sulla p o ezione degli in e essi
inanzia i dell’Unione eu opea del 1995 (c.d. Con enzione PIF), imas a in igo e ino
alla sua sos i uzione con la Di e i a PIF del 2017
4
e la Con enzione is i u i a di Eu opol
del 1995
5
.
La maggio e no i à u pe ò app esen a a dalle modi iche al T a a o di Maas ich ,
appo a e dal T a a o di Ams e dam del 1997
6
.
In p imo luogo, il c.d. e zo pilas o enne ise a o in manie a esclusi a alla
coope azione di polizia e giudizia ia in ma e ia penale, con il isul a o, da quel momen o,
di concepi la come un se o e au onomo di in e esse dell’Unione
7
.
Inol e, enne is i ui o lo Spazio di libe à, sicu ezza e gius izia, che pe ma à anche
nei successi i T a a i
8
.
L’aspe o di maggio e in e esse conce ne l’ambi o delle on i del di i o: il T a a o di
Ams e dam ha in a i in odo o la possibili à pe il legisla o e eu opeo di ado a e, pe le
ma e ie ine en i al e zo pilas o, le decisioni quad o, incolan i pe gli S a i memb i
2
Pe una comple a disamina su “Schengen”, si eda: M.
F
RIDEGOTTO
, L’Acco do di Schengen: i lessi
in e nazionali ed in e ni pe l’I alia, Milano, 1992, pp. 101-112. Pe un app o ondimen o sul ema del ne
bis in idem, si ichiamano, in pa icola e: S.
M
ONTALDO
, “Ne bis in idem” e sis ema ‘‘mul ili ello’’ di u ela
dei di i i ondamen ali: i appo i a l’a . 54 della Con enzione di applicazione dell’Acco do di Schengen
e l’a . 50 della Ca a dei di i i ondamen ali, in Di i i umani e di i o in e nazionale, 2014, n.3, pp. 669-
676; N.
R
ECCHIA
, Il ne bis in idem ansnazionale nelle on i eu ouni a ie. Ques ioni isol e e nodi
p oblema ici alla luce delle ecen i sen enze della co e di gius izia UE, in Ri is a i aliana di di i o e
p ocedu a penale, 2015, n. 3, p. 1373; T.
R
AFARACI
, Il p incipio del ne bis in idem nello Spazio di libe à,
sicu ezza e gius izia, in A.
D
I
S
TASI
, L.
S.
R
OSSI
(a cu a di), Lo spazio di libe à sicu ezza e gius izia a
en ’anni dal Consiglio eu opeo di Tampe e, Napoli, 2020, pp. 333-354. In segui o, anche la Co e di
gius izia ha i enu o compa ibile il di ie o di ne bis in idem coi p incipi ondamen ali dell’Unione: Co e di
Gius izia, G ande Sezione, sen enza del 27 maggio 2014, Spasic, causa C-129/14, pa . 55.
3
Sulla po a a del TUE, si legga, a u i: F.
M
OSCONI
,
Il T a a o di Maas ich : una Cos i uzione pe
l’Eu opa?, in Il Poli ico, 1992, n.3, pp. 421-438.
4
Sul appo o a Con enzione PIF e la seguen e Di e i a, si edano: A.
S
PENA
, La p o ezione penale degli
in e essi inanzia i UE: conside azioni spa se a un anno dalla Di e i a 2017/1371, in Ri is a di di i o
alimen a e, 2018, n. 3, pp. 28-48.
5
Pe una disamina su Eu opol, si eda: M.
D
EFLEM
, Eu opol and he Policing o In e na ional Te o ism:
Coun e -Te o ism in a Global Pe spec i e, in Jus ice Qua e ly, 2006, n. 23, pp. 336-359.
6
Sulla ema ica si analizzi, ex mul is: M.
W
EISS
, Il a a o di Ams e dam e la poli ica sociale, in Di i o
delle elazioni indus iali, 1998, n. 1, pp. 3-11.
7
V.
M
ANES
,
M.
C
AIANIELLO
, op. ci ., p. 49.
8
Pe una disamina gene ale, si eda: G.
D.
R
INOLDI
, Lo spazio di libe à, sicu ezza e gius izia, in U.
D
RAETTA
,
N.
P
ARISI
(a cu a di), Elemen i di di i o dell’Unione eu opea. Pa e speciale. Il di i o
sos anziale, Milano, 2018, pp. 1-93.
La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
220
www. sjeu os udies.eu
igua do agli obie i i da aggiunge e, ma incapaci di p odu e e e i di e i anche dopo
la scadenza del e mine di ecepimen o.
Ques i s umen i no ma i i hanno app esen a o il p incipale mezzo pe lo s iluppo
della coope azione giudizia ia penale, an ’è e o che, con essi, sono s a i in odo i, ad
esempio, il manda o di a es o eu opeo (Decisione quad o 2002/284/GAI)
9
ed Eu ojus
(Decisione quad o 2002/187/GAI)
10
.
In ine, col T a a o di Lisbona del 2007 è s a a es esa ul e io men e la compe enza
no ma i a dell’Unione in ma e ia penale
11
. La i o ma p incipale ai ini della nos a
analisi è s a a, in a i, l’eliminazione del e zo pilas o e la iconduzione di u a l’a ea
penale nell’ambi o di quello che eni a de ini o il “modello comuni a io”.
Così, dall’en a a in igo e (il 1° dicemb e 2009) del T a a o di Lisbona, il
Pa lamen o eu opeo e il Consiglio hanno ado a o una se ie di egolamen i e di di e i e
in ma e ia penale, u ilizzando, come base giu idica, gli a icoli 82, 83, 85, 86 e 325 del
TFUE
12
.
L’a . 82 ha consac a o, a li ello p ima io, le p io i à che negli anni hanno
ca a e izza o l’a i i à del legisla o e eu ouni a io.
È in a i possibile indi idua e e iloni p incipali nella p oduzione no ma i a
dell’Unione: a i des ina i a miglio a e l’e icienza dei meccanismi di coope azione, come
nel caso del manda o d’a es o eu opeo e delle no me che impongono il iconoscimen o
di ul e io i ipologie di decisioni giu isdizionali, disposizioni ol e ad incen i a e un ce o
g ado di a monizzazione dei sis emi penali e p ocessuali nazionali, ad esempio a a e so
la o mazione dei magis a i e, in ine, inizia i e ol e a u ela e i di i i delle pa i
p ocessuali
13
.
Il p imo pa ag a o della no ma in ques ione enuncia, inol e, di conce o con il e zo
pa ag a o dell’a . 67 del TFUE, due p incipi ca dine nell’ambi o dello spazio di libe à,
sicu ezza e gius izia: il ecip oco iconoscimen o, a gli S a i memb i, delle decisioni
giudizia ie penali e il a icinamen o delle disposizioni legisla i e e egolamen a i nei
se o i di cui al pa ag a o 2 dell’a . 82 e dell’a . 83 TFUE. Gli is i u i isul ano
complemen a i, ma p esen ano impo an i di e enze: è quindi necessa io che p ocedano
9
Un pun uale app o ondimen o si in iene in: M.
B
ARGIS
, Il manda o di a es o eu opeo dalla decisone
quad o del 2002 alle odie ne p ospe i e, in Di i o Penale Con empo aneo, Ri is a T imes ale, 2015, n.
4, pp. 61-69.
10
Il pe co so s o ico di Eu ojus è s a o alu a o da: A.
S
UOMINEN
, The pas , p esen and he u u e o
Eu ojus , in Jou nal o Eu opean and Compa a i e Law, 2008, n. 2, pp. 217-234.
11
Pe un’esau ien e analisi, si eda: G.
C.
P
IRIS
, Il T a a o di Lisbona, Milano, 2013.
12
Sulle no i à in ambi o penalis ico in odo e con il T a a o di Lisbona, si edano: C.
A
MALFITANO
, La
compe enza penale dell’Unione eu opea dopo il T a a o di Lisbona, in L.
C
AMALDO
(a cu a di),
L’is i uzione del P ocu a o e eu opeo e la u ela degli in e essi inanzia i dell’Unione eu opea, To ino,
2014, p. 24; C.
S
OTIS
,
Il T a a o di Lisbona e le compe enze penali dell’Unione eu opea, in Cassazione
Penale, 2010, n. 3, pp. 326-346.
13
S.
M
ONTALDO
, I limi i della coope azione in ma e ia penale nell’Unione eu opea, Napoli, 2015, p. 70.
Ma eo Sommella
221
di pa i passo, allo scopo di isponde e adegua amen e alle esigenze di ce ezza e ga anzia
ichies e dal di i o p ocedu al-p ocessual penalis is ico
14
.
A a e so le ecniche di a icinamen o, in a i, l’Unione eu opea in e iene in ia
di e a pe a enua e le dis anze esis en i a i a i o dinamen i nazionali, eliminando gli
os acoli ecnici, amminis a i i e no ma i i pe ealizza e obie i i comuni s abili i dai
T a a i: il isul a o di un co e o s iluppo in al senso è app esen a o dal aggiungimen o
di un maggio li ello di a monizzazione a li ello eu ouni a io.
Il p incipio del mu uo iconoscimen o, in ece, pe me e alle decisioni giudizia ie
ado a e in uno S a o memb o di p odu e i p op i e e i in qualsiasi al o paese acen e
pa e dell’Unione, basandosi sul p esuppos o della iducia ecip oca, sull’idonei à delle
ispe i e soluzioni no ma i e e sull’adegua ezza degli appa a i di p e enzione e
ep essione dei ea i
15
.
So e mandoci sul a icinamen o legisla i o nell’ambi o della coope azione
giudizia ia in ma e ia penale, pa e oppo uno so olinea e come sia semp e s a o
conside a o un a gomen o delica o nel p ocesso di in eg azione, pe l’a enzione – come
de o – p es a a dagli S a i nell’o ica della p o ezione della so ani à nazionale.
L’en a a in igo e del T a a o di Lisbona ha dunque app esen a o una g andissima
inno azione anche pe quan o igua da ques o aspe o.
Nella p ospe i a della ealizzazione dello spazio giudizia io eu opeo, in a i, il
a icinamen o delle no me in e ne secondo linee di e ici comuni è s a o unzionale al
a o zamen o della ecip oca iducia a le au o i à giu isdizionali dei a i S a i memb i
16
,
ol e ad a e app esen a o un p esuppos o essenziale pe l’a e mazione del ecip oco
iconoscimen o, il quale cos i uisce, come ico da o, il secondo ca dine della
coope azione giudizia ia in ma e ia penale nell’Unione eu opea
17
.
Alla luce di ques e conside azioni è possibile e idenzia e come, a a e so il
a icinamen o a le di e se legislazioni nazionali, si ealizzi l’obie i o
dell’a monizzazione penale eu opea, la quale non è pe ò sce a di p oblemi; in
pa icola e, si a a della possibile di a icazione a gli obie i i dichia a i a li ello
p og amma ico, anche nell’ambi o delle on i p ima ie eu opee, e le conc e e capaci à
dimos a e dai successi i s umen i no ma i i di a uazione di in luenza e in manie a
e icace gli o dinamen i giu idici s a ali, con o mandone i con enu i posi i i in e ni pe
ealizza e l’obie i o a monizza i o
18
. D’al a pa e, è p op io dalla consape olezza delle
14
N.
P
ARISI
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La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
222
www. sjeu os udies.eu
di e enze dei singoli sis emi nazionali che eme ge l’esigenza della lo o a monizzazione
come ine che l’Unione eu opea de e po si.
Come b e emen e e idenzia o sop a, pe ò, la conc e a ope a di a icinamen o a i
di e si o dinamen i degli S a i memb i è anco a in pa e sogge a alle o igina ie esis enze
del nazionalismo in ma e ia penale, il quale, nonos an e le chia e indicazioni dei T a a i
sull’indispensabili à di un’azione comune eu opea in ma e ia, con inua a sop a i e e,
enando, o quan omeno allen ando, il ecepimen o nei singoli paesi memb i dei a i
s umen i di a monizzazione ado a i
19
.
Sebbene, quindi, delle dis anze pe mangano e il p ocesso di a monizzazione isul i
anco a incomple o, è innegabile la c esci a di elemen i comuni a i a i S a i memb i,
con lui i in nume ose di e i e, a cui, a me o i olo esempli ica i o: l’O dine eu opeo di
indagine penale, (Di e i a 2014/41/UE)
20
, speci ici s umen i comuni ol i a u ela e le
i ime di ea i (Di e i a 2012/29/UE)
21
e, come si a à occasione di so olinea e nel
p osieguo, una se ie di disposizioni ol e a p e eni e la commissione di de e mina i ea i
in u i gli S a i memb i, a cui è possibile ci a e, a i olo esempli ica i o, la di e i a in
ma e ia di con as o al e o ismo (Di e i a 2017/541/UE)
22
.
Nonos an e gli s o zi compiu i e i isul a i o enu i, comunque, è di icile pensa e
all’a monizzazione come un p ocesso pienamen e ealizzabile, poiché, se ciò a enisse,
si assis e ebbe ad una piena uni o mazione degli o dinamen i nazionali che,
pa adossalmen e, neghe ebbe la s essa agion d’esse e di in e en i di a icinamen o,
onda i anche sul necessa io p esuppos o del con inuo dialogo a gli S a i memb i
23
.
Il p ocesso analizza o è dunque ape o e in e oluzione e i suoi e e i hanno comunque
a o i o la con e genza dei sis emi penali nazionali igua do a nume osi is i u i e igu e
di ea o.
L’a . 83 TFUE, dedica o in ece alla compe enza dell’Unione ad ado a e no me
penali sos anziali, con e isce al Consiglio e al Pa lamen o eu opeo il po e e di s abili e
no me minime sulla de inizione di ea i e sanzioni, ispe o a enomeni c iminali che
ispondano a due c i e i essenziali: la po a a ans on alie a e la no e ole g a i à,
19
D.
C
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,
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21
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c ime e co po a e iolence. Linee guida nazionali pe gli a oca i, Uni e si à Ca olica del Sac o Cuo e,
Milano, 2017, pp. 13- 17.
22
Di e i a (UE) 2017/541 del Pa lamen o eu opeo e del Consiglio, sulla lo a con o il e o ismo e che
sos i uisce la decisione quad o 2002/475/GAI del Consiglio e che modi ica la decisione 2005/671/GAI del
Consiglio, del 15 ma zo 2017, in GUUE L 88 del 31 ma zo 2017, pp. 1-16. Sulla po a a di ques a di e i a,
si eda: S.
S
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, L’Unione eu opea compie un nuo o passo nel cammino della lo a al e o ismo: una
p ima le u a della di e i a 2017/541, in Di i o Penale Con empo aneo, 2017, n. 7-8, pp. 13-48.
23
V.
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dell’inc iminazione dell’o ganizzazione c iminale, ci ., p. 90.
Ma eo Sommella
229
conno a e le misu e ado a e dagli S a i memb i, dispone, in pa icola e, che le ipo esi
consuma e delle a ispecie c iminose desc i e dall’a . 3 engano puni e con una pena
de en i a massima non in e io e a qua o anni.
Le ci cos anze agg a an i che de ono esse e p e is e dalla legislazione penale degli
S a i memb i sono in ece indica e all’a . 6
61
.
La di e i a dedica, inol e, due disposizioni alla esponsabili à delle pe sone
giu idiche e alle sanzioni ad esse applicabili
62
.
La scel a del legisla o e so anazionale ade isce al consolida o o ien amen o secondo
il quale il sis ema sanziona o io applicabile agli en i non iene de ini o come
p op iamen e penalis ico; ques a scel a è s a a de a a dalla olon à di ispe a e le
adizioni giu idiche degli S a i memb i secondo cui socie as delinque e non po es
63
.
Dopo una disposizione dedica a alla con isca dei p o en i de i an i dalla
commissione di uno dei ea i sop a menziona i
64
, la di e i a si concen a sulla
compe enza giu isdizionale di ciascuno S a o memb o in elazione agli illeci i penali di
cui agli a . 3 e 4
65
.
Me i e ole di app o ondimen o appa e l’ul imo comma dell’a . 10, ai sensi del quale:
“se del caso, e con o memen e all’a . 12 della decisione quad o 2009/948/GAI
66
, la
ques ione è de e i a a Eu ojus ”, s abilendo anco a una ol a un ile an e uolo
nell’ambi o della coope azione giudizia ia in ma e ia penale pe ques a agenzia
dell’Unione
67
.
Dopo due disposizioni dedica e, ispe i amen e, agli s umen i in es iga i i dei quali
de ono do a si gli S a i memb i pe s olge e indagini sui ea i di cui a asi
68
e alla
sos i uzione da pa e della di e i a in esame di alcune disposizioni della decisione quad o
2001/500/GAI
69
, il legisla o e so anazionale issa al 3 dicemb e 2020 il e mine di
61
A . 6 Di e i a 2018/1673/UE.
62
A . 7 e 8 Di e i a 2018/1673/UE.
63
Sulla delica a ques ione si edano, a i an i: R.
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penale pa e gene ale, Milano, 2018, pp. 832-834.
64
A . 9 Di e i a 2018/1673/UE.
65
A . 10 Di e i a 2018/1673/UE.
66
Decisione quad o 2009/948/GAI del Consiglio, sulla p e enzione e la isoluzione dei con li i ela i i
all’ese cizio della giu isdizione nei p ocedimen i penali, del 30 no emb e 2009, in GUUE L 328 del 15
dicemb e 2009, pp. 1-6.
67
L’Agenzia dell’Unione eu opea pe la coope azione giudizia ia penale (Eu ojus ) ha il compi o di aiu a e
le amminis azioni nazionali a collabo a e nella lo a al e o ismo e a g a i o me di c iminali à o ganizza a
igua dan i più di uno S a o memb o. Eu ojus s olge la sua azione coo dinando le indagini e i ela i i
p ocedimen i penali in e essan i due paesi dell’Unione, anche a a e so l’age olazione nell’u ilizzo di
s umen i giu idici so anazionali come il manda o di a es o eu opeo o i p o edimen i di con isca e
congelamen o. Pe un pun uale app o ondimen o sulla ema ica, si eda, ex plu imis: M.
B
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,
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68
A . 11 Di e i a 2018/1673/UE.
69
A . 12 Di e i a 2018/1673/UE. Sulla Decisione quad o 2001/500/GAI del Consiglio del 26 giugno 2001
conce nen e il iciclaggio di dena o, l’indi iduazione, il in acciamen o, il congelamen o o seques o e la

La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
230
www. sjeu os udies.eu
ecepimen o della di e i a medesima da pa e degli S a i memb i
70
; come ed emo
meglio in segui o, pe ò, l’I alia non ha ispe a o il sudde o e mine e, dunque, è s a a
a ia a da pa e della Commissione eu opea una p ocedu a d’in azione, ai sensi dell’a .
258 TFUE.
La desc izione delle disposizioni della di e i a pe me e di esp ime e un giudizio
posi i o sull’ope a o del legisla o e eu ouni a io, il quale ha a o eso o di en ’anni di
con as o al iciclaggio: l’Unione eu opea, in a i, ha cambia o s a egia igua do al
enomeno del money launde ing, mo endo dalla duplice conside azione che (i) spesso il
iciclaggio e il inanziamen o al e o ismo app esen ano due a i i à c iminali
in e connesse, capaci di minaccia e conc e amen e il me ca o unico e la sicu ezza
in e na
71
e che (ii) il più g ande limi e nel en a i o di a gina e ques a ile an e
p oblema ica è l’assenza di a icinamen o a disposizioni no ma i e degli S a i memb i
anco a insu icien e
Le soluzioni, come eme ge da quan o sop a, sono s a e indi idua e endendo le
a ispecie ela i e ai deli i in ques ione il più possibile omogenee, es endendo la
necessa ia uni o mi à anche ai ea i p esuppos o e adeguando il a amen o sanziona o io
alla g a i à delle condo e c iminali in esame, anche in agione dei sogge i che se ne
endono au o i; è s a o in a i co e amen e e idenzia o che le condo e icicla i e o ano
spesso acili azioni a a e so l’ope a di p o essionis i o di i ola i di ca iche pubbliche e
che quindi, pe ques e due ca ego ie, si do esse o p e ede e pene pa icola men e se e e.
E me i a so olinea e che, p eso a o dei ischi conc e i app esen a i dall’anonima o
e dalla non acciabili à che si annidano nell’u ilizzo delle alu e i uali, sono s a e
indica e conc e e azioni di eme sione che gli o dinamen i in e ni de ono ado a e.
Lo s iluppo ecnologico impone quindi, anco a una ol a, una soluzione nell’o ica
dell’a monizzazione: gli S a i dell’Unione de ono, dunque, p es a si la massima
assis enza ecip oca e ga an i si uno scambio di in o mazioni e icace e empes i o; la
coope azione a pe ò a o za a anche con i Paesi e zi, indi iduando soluzioni che
pe me ano di pe segui e le a i i à c iminose qualo a, enendo commesse a a e so
l’u ilizzo delle c ip o alu e, a chino i con ini eu opei.
A al ine, è s a o s abili o che le au o i à an i iciclaggio siano do a e di un o ganico
adegua o, di una o mazione aggio na a sul ema e di s umen i in o ma ici inno a i i
ol i a p e eni e le inedi e modali à a a e so cui ques i ea i po ebbe o esse e pos i in
esse e.
con isca degli s umen i e dei p o en i di ea o, si enga no a delle seguen i pubblicazioni: S.
Z
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, Le
on i legisla i e so anazionali e in e nazionali alla luce degli a i no ma i i dell’Unione eu opea in
ma e ia di con isca, in Cammino Di i o, 2021, n. 9, pp. 8-9; M.
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70
A . 13 Di e i a 2018/1673/UE.
71
A.
G
ALIMBERTI
, La ses a di e i a. Lo a a iciclaggio e e o ismo, s a egia coo dina a nella Ue, in I
ocus del Sole 24 O e, 2022, n. 18 p. 2.
Ma eo Sommella
231
Come ed emo, pe ò, le indicazioni del legisla o e eu ouni a io sono s a e solo
pa zialmen e ecepi e nel nos o o dinamen o, a a e so misu e asposi i e delle quali
in app esso si ce che à di me e e in luce le ques ioni più con o e se.
4. Uno sgua do c i ico al dec e o di a uazione della di e i a sulla lo a al iciclaggio
median e il di i o penale
A quasi un anno dalla scadenza del e mine pe il ecepimen o della di e i a (UE)
2018/1673, è s a o inalmen e app o a o il d.lgs. 195/2021
72
che ha ecepi o e a ua o, nel
nos o o dinamen o, quan o s abili o dal legisla o e dell’Unione eu opea.
L’in e en o no ma i o in ogge o si pone in linea con gli obie i i della no ma i a
so anazionale cui dà a uazione, modi icando in minima pa e le a ispecie penali
igen i a a e so la ecnica della no ellazione, nell’o ica del aggiungimen o di un
li ello minimo di a monizzazione delle no me penali in ma e ia di iciclaggio, sia in
elazione alla ipizzazione delle condo e sia con igua do al lo o a amen o
sanziona o io
73
.
Le no i à p incipali con enu e nel d.lgs. 195/2021 consis ono, nello speci ico,
nell’es ensione, pe la p ima ol a, del ca alogo dei ea i-p esuppos o dei deli i di
ice azione, iciclaggio, eimpiego e au o iciclaggio anche alle con a enzioni, pu ché
puni e con la pena dell’a es o nel massimo supe io e a un anno o nel minimo non
in e io e a sei mesi, issando, in ques o caso, nuo i limi i edi ali.
Tale ampiamen o pa e gius i ica o sulla base della na u a delle a ispecie icicla i e,
pe le quali da ques o momen o ile a solo il a o che il sogge o os acoli l’iden i icazione
della p o enienza c iminale di un p o en o o lo imme a nel ci cui o dei me ca i,
indipenden emen e dalla na u a giu idica del ea o p esuppos o
74
.
Ques a modi ica ha compo a o anche la necessi à di imodula e la clausola di
es ensione della punibili à del ea o s abili a dall’ul imo comma dell’a . 648 c.p., alla
quale anche i deli i di cui agli a . 648 bis, e e e .1 anno esp esso in io, qualo a
l’au o e del ea o p esuppos o sia non impu abile o non punibile oppu e sia assen e una
condizione di p ocedibili à, acendole icomp ende e sia i deli i, sia le con a enzioni.
Il d.lgs. p e ede, inol e, una ul e io e omogeneizzazione dei ea i-p esuppos o,
poiché es ende la con igu abili à del iciclaggio e dell’au o iciclaggio ai beni p o enien i
da deli i colposi, come già s abili o in p ecedenza pe la ice azione e il eimpiego.
La pa i icazione a le a ispecie di cui agli a . 648, 648 bis, 648 e , 648 e .1 è
s a a s abili a a a e so l’in oduzione di una nuo a ci cos anza agg a an e speciale pe
72
Dec e o legisla i o 8 no emb e 2021, n. 195. A uazione della di e i a (UE) 2018/1673 del Pa lamen o
eu opeo e del Consiglio, del 23 o ob e 2018, sulla lo a al iciclaggio median e di i o penale.
73
G.
P
ESTELLI
, Ri lessioni c i iche sulla i o ma dei ea i di ice azione, iciclaggio, eimpiego e
au o iciclaggio di cui al d.lgs. 8 no emb e 2021, n. 195, in Sis ema Penale, 2021, n. 12, p. 50.
74
F.
M
ANTOVANI
, Di i o penale. Pa e speciale. Deli i con o il pa imonio, Pado a, 2021, pp. 280-292.
La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
232
www. sjeu os udies.eu
la ice azione nel caso in cui il a o sia commesso nell’ese cizio di un’a i i à
p o essionale, ipo esi già in igo e pe iciclaggio, eimpiego e au o iciclaggio.
È s a a al esì imodula a la co nice edi ale della ice azione c.d. a enua a,
di e enziandola a seconda che il ea o p esuppos o sia un deli o o una con a enzione.
Una modi ica è s a a in odo a anche in appo o alla ci cos anza a enuan e
dell’au o iciclaggio nel caso in cui i beni p o engano da un deli o puni o con una pena
in e io e nel massimo a cinque anni: è s a a inol e as o ma a da ci cos anza
indipenden e a ci cos anza a e e o comune, pa i icandola, così, a quella già in igo e pe
il iciclaggio.
In ine, sono s a e elimina e le limi azioni che impedi ano di es ende e la
giu isdizione i aliana ai a i di ice azione e au o iciclaggio commessi dal ci adino
all’es e o
75
.
Dopo ques e necessa ie p emesse in odu i e, pa e u ile so e ma si su quella che
app esen a la p incipale no i à della i o ma, ossia l’es ensione dei ea i di cui agli a .
648, 648 bis, 648 e , 648 e .1 c.p. anche ai beni p o enien i da con a enzioni
76
.
La scel a di una semplice asposizione del de a o legisla i o so anazionale in
quello nazionale, p obabilmen e, è s a a do u a al a o che i e mini pe il ecepimen o
della di e i a osse o già scadu i.
Il dec e o legisla i o di a uazione ha in a i limi a o la punibili à alle sole
con a enzioni sanziona e con p ecisi limi i edi ali, nello speci ico con l'a es o
supe io e nel massimo a un anno o nel minimo a sei mesi.
L’adeguamen o del legisla o e i aliano alla no ma i a dell’Unione eu opea manca,
quindi, di in e en i incisi i che a ebbe o maggio men e a o i o il con as o dei ea i in
esame.
Ques a decisione pone alcuni p oblemi in elazione a condo e a en i ad ogge o beni
p o enien i da con a enzioni puni e con una pena in e io e a quella de e mina a dal
legisla o e so anazionale, lasciando ape i possibili p o ili di incos i uzionali à
77
pe
iolazione degli obblighi di u ela penale de i an i dalla ela i a no ma i a eu opea: gio a
in a i ico da e che il legisla o e nazionale a ebbe do u o conside a e semp e ile an i
quali ea i-p esuppos o dei deli i di ice azione, iciclaggio, eimpiego e au o iciclaggio,
a p escinde e dai lo o limi i di pena, alcuni ea i esp essamen e indica i dall’a . 2, n. 1,
della di e i a: si a a, in pa icola e, della de enzione di munizioni pe a ma comune da
spa o o di a mi bianche c.d. p op ie (a . 697 c.p.), di incau o acquis o (a . 712 c.p.), di
imozione o dis acco di ope e da beni cul u ali o di uso illeci o di ali beni (a . 169 e
75
A . 1 dec e o legisla i o 8 no emb e 2021 n. 195.
76
Poco p ima dell’app o azione del dec e o legisla i o di a uazione, la do ina si è in e oga a sulla
quali icazione giu idica delle p e isioni che s abiliscono l’in oduzione delle con a enzioni come ea o
p esuppos o: nel senso di i ene le au onome a ispecie inc imina ici si eda: F.
G
IUNTA
, L’Eu opa chiede
un ul e io e gi o di i e nel con a o del iciclaggio, in Disc imen, 2021, n. 9, p. 1; sono i enu e, in ece,
me e ci cos anze a enuan i, secondo l’opinione di F. B
ELLAGAMBA
, In di i u a d’a i o la i o ma del
iciclaggio: alcune p opos e di modi ica pe anda e ol e il manca o ecepimen o della di e i a eu opea,
in Sis ema Penale, 2021, n. 10, p. 3.
77
G.
P
ESTELLI
, Ri lessioni c i iche sulla i o ma dei ea i, ci ., pp. 53-54.
Ma eo Sommella
233
170 d.lgs. 42/2004), nonché di icezione di in o mazioni p i ilegia e e comunicazioni
ise a e in iolazione del di ie o di c.d. ipping-o (a . 55, comma 4, d.lgs. 231/2007)
78
.
Sebbene ques e con a enzioni abbiano una co nice edi ale in e io e ispe o a
quella in odo a come ile an e dal d.lgs. 195/2021, esse semb ano pe ò ien a e,
ispe i amen e, nell’ambi o delle eccezioni ela i e al a ico illeci o di a mi, di beni
uba i e al i beni, all’abuso di in o mazioni p i ilegia e e al e o ismo, che il legisla o e
eu ouni a io, all’a . 2, n. 1, le e e b), ), g) ed u), p e ede a come ea i-p esuppos o dei
deli i di ice azione, iciclaggio, eimpiego e au o iciclaggio dei beni che ne
cos i uiscono il p o en o, indipenden emen e dalla pena pe ques i s abili a.
La scel a di non inclusione di ques e a ispecie, de e minando l’i ile anza penale
delle ela i e condo e, po ebbe po a e a una ques ione di legi imi à cos i uzionale ai
sensi degli a . 11 e 117 Cos ., pe iolazione degli obblighi di penalizzazione de i an i
dalla di e i a (UE) 2018/1673
79
.
È o mai in a i assoda o, secondo quan o chia i o dalla Co e Cos i uzionale, che le
no me di di i o de i a o dell’Unione eu opea, come le di e i e e le decisioni quad o,
possano app esen a e pa ame i in e pos i di legi imi à cos i uzionale, ai sensi dei ci a i
a . 11 e 117 Cos ., delle no me in e ne a ua i e dei ela i i obblighi eu opei, essendo,
quindi, idonee a de e mina e l’illegi imi à cos i uzionale delle disposizioni in e ne in
con as o con l’obbligo, nel caso speci ico qui in discussione, di penalizzazione de i an e
dalla no ma i a dell’Unione eu opea
80
.
Se il legisla o e in e no a esse ese ci a o la p op ia po es à legisla i a in modo più
ampio, con l’inse imen o di u i i ea i di na u a con a enzionale come p esuppos o
della ice azione, del iciclaggio, del eimpiego e dell’au o iciclaggio, il ischio di
e en uali u u e censu e a ebbe o se po u o conside a si meno p obabile.
78
Come spiega o pun ualmen e da G.
P
ESTELLI
, Ri lessioni c i iche sulla i o ma dei ea i, ci . p. 56, la
no ma p e ede il di ie o pe i sogge i enu i alla segnalazione di ope azioni sospe e e di chiunque ne sia
comunque a conoscenza, di comunica e al clien e in e essa o o a e zi un’e en uale segnalazione, o l’in io
di in o mazioni ichies e dall’Uni à di in o mazione inanzia ia (UIF), is i ui a p esso la Banca d’I alia,
o e o dello s olgimen o di indagini o app o ondimen i in ma e ia di iciclaggio o di inanziamen o del
e o ismo ol e alle in o mazioni ogge o del lusso di i o no che la UIF comunica al segnalan e in me i o
alle segnalazioni di ope azioni sospe e.
79
G.
P
ESTELLI
, Ri lessioni c i iche sulla i o ma dei ea i, ci ., p. 56. Mos a, in ece, dubbi sulle ques ioni
sop a ci a e e sull’e e i a ile anza p a ica della no ella legisla i a
F.
B
ELLAGAMBA
, In di i u a d’a i o
la i o ma del iciclaggio, ci ., p. 3, che i iene che la ques ione sa à des ina a ad occupa e più le aule
uni e si a ie di quelle giudizia ie.
80
Co e Cos i uzionale, sen enza del 21 giugno 2010, n. 227. Sul pun o si eda: R.
C
ALVANO
, Una nuo a
(ed o ima) decisione in ema di manda o d'a es o eu opeo ed una ecchia obiezione, no a a sen enza n.
227 del 2010, in Ri is a dell’Associazione I aliana dei Cos i uzionalis i, 2010, n. 4, pp. 1-10. In gene ale,
sul ema dei appo i a di i o dell’Unione e di i o in e no nella giu isp udenza della Co e Cos i uzionale
i aliana, si analizzino i seguen i con ibu i: R. A
DAM
, A. T
IZZANO
, Lineamen i di di i o dell’Unione
eu opea, To ino, 2022, p. 198; G. S
TROZZI
, R. M
ASTROIANNI
, Di i o dell’Unione eu opea, Pa e
is i uzionale, To ino, 2020 p. 478.
La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
234
www. sjeu os udies.eu
5. Riciclaggio e c ip o alu e: un’occasione manca a?
Un’ul e io e ques ione da analizza e in modo c i ico igua da la decisione del
legisla o e delega o, nel da e a uazione alla di e i a (UE) 2018/1673, di non in odu e
disposizioni che indi iduino esp essamen e, come ogge o dei ea i di iciclaggio in senso
ampio, beni imma e iali, indipenden emen e dalla lo o inco po azione in un suppo o
ma e iale.
Come già is o, la di e i a impone di conside a e ile an e ogni ipo di bene,
ma e iale o imma e iale, angibile o in angibile, così come s umen i giu idici e
documen i in qualsiasi o ma, comp esa quella digi ale o ele onica.
Tali beni hanno, in a i, un sicu o alo e pa imoniale e possono esse e ogge o di
app ensione e di as e imen o, sia se isul ino inco po a i in un bene ma e iale, di ipo
analogico o digi ale, sia se app esen a i so o o ma di documen o in o ma ico
81
.
Ques e conside azioni in odu i e sono necessa ie pe a on a e una ques ione
s e amen e connessa: il ischio della commissione del ea o di iciclaggio median e
l’u ilizzo di alu e i uali
82
, le quali non sono s a e esp essamen e icomp ese
nell’ambi o dei ea i in esame
83
, nonos an e la s essa di e i a (UE) 2018/1673 disponesse
che gli S a i memb i do esse o isul a e ga an i ispe o ai nuo i ischi eme gen i
dall’u ilizzo delle c ip o alu e, nella p ospe i a di un’e icace lo a al iciclaggio
84
; la
81
In al senso, si eda Co e di Cassazione, sen enza del 25 no emb e 2020, n. 2457, che nella mo i azione
ha i enu o che possa con igu a si as a amen e il deli o di ice azione nel caso di icezione di iles e da i
ogge o di so azione illeci a a e zi, p o en o del deli o di cui all’a . 615 e c.p. (Accesso abusi o ad un
sis ema in o ma ico o elema ico). Le c ip o alu e sono s a e, inol e, quali ica e “p odo o inanzia io” ai
sensi dell’a . 1, le . u), T.U.F., in ese come “ogni al o in es imen o di na u a inanzia ia”, in quan o
ca a e izza o da un’in inseca p ospe i a u u a di guadagno e non inalizza o al me o godimen o
(in es imen o di consumo); ale s a us giu idico è s a o con e ma o dalla CONSOB con due p onunce
(Delibe e del 20 ap ile 2017 e del 6 dicemb e 2017, n. 19968 e 20207), quando sussis ano e equisi i quali
l’impiego di capi ale, la inali à specula i a dell’in es imen o e l’assunzione del ischio lega o
all’in es imen o.
82
Secondo l’a . 1, le . d) della Di e i a UE 2018/843 del 30 maggio 2018, le alu e i uali sono
“ app esen azioni di alo e digi ale non emesse o ga an i e da una banca cen ale o da un en e pubblico,
non necessa iamen e lega e a una alu a legalmen e is i ui a, che non possiedono lo s a us giu idico di
alu a o mone a, ma sono acce a e da pe sone isiche e giu idiche come mezzo di scambio e possono esse e
as e i e, memo izza e e scambia e ele onicamen e”, alu azione che è s a a ecepi a nell’o dinamen o
i aliano con il d.lgs. 90/2017 (a . 1, comma 2, le . qq). Tale de inizione è s a a quali ica a da E.M.
M
ASTROPAOLO
, C ip o alu e e l’applicazione della no ma i a an i iciclaggio, in Quade ni di ice ca
giu idica e della Consulenza Legale della Banca d’I alia, 2019, n. 87 p. 236, “soluzione in e media che
p opende pe una de inizione delle alu e i uali come ‘beni’ di alo e (e non beni di consumo), ma che
lascia ampi ma gini pe in e ce a e modi iche compo amen ali e enomeni simili, economicamen e
ile an i”.
83
Il legisla o e delega o non ha in a i accol o i sugge imen i pe enu i, so o o ma di pa e e, da pa e
delle Commissioni gius izia di Came a e Sena o il 20 o ob e 2021, le quali, pu esp imendosi
a o e olmen e sullo schema di dec e o legisla i o a lo o so opos o, a e ano in i a o il legisla o e a
conside a e “l’oppo uni à di in odu e una no ma i a che possa adegua e gli s umen i di con ollo e di
ep essione dei ea i in i e imen o alle c ip o- alu e, che analogamen e ad al i beni, possono cos i ui e
condo e di iciclaggio, ga an endo in al modo l’uni o mi à legisla i a dell’in e en o”.
84
Conside ando 6 della di e i a 2018/1673/UE. Analoghe pe plessi à sono s a e solle a e anche da P.
I
OVINO
, Le c ip o alu e nella ase di laye ing del iciclaggio, in Giu isp udenza Penale Web, 2022, n. 3,
p. 10; A. M. D
ELL
’
OSSO
, Il ea o di au o iciclaggio: la poli ica c iminale cede il passo ad esigenze
media iche e in es iga i e, in Ri is a i aliana di di i o e p ocedu a penale, 2015, n. 2 p. 806; F.

Ma eo Sommella
235
ques ione, pe al o, è s a a a on a a p elimina men e dall’EBA (Eu opean Banking
Au ho i y), che ha, così, an icipa o i empi del legisla o e eu opeo
85
.
A ques o pun o è necessa io so e ma si su due p oblema iche, ossia come possano
con igu a si le si uazioni di ischio e come possa e e i amen e comme e si il deli o di
au o iciclaggio a a e so l’impiego di alu e i uali.
Pe quan o igua da la p ima ques ione, le maggio i pe plessi à de i ano
p incipalmen e dall’anonima o che ca a e izza lo s umen o ele onico in esame e
dall’i ile anza dei con ini nazionali du an e il lo o u ilizzo, alla luce della na u a s essa
di ques i mezzi di pagamen o.
Le c i ici à appena espos e pe me ono di e idenzia e come, in ia eo ica, sia
possibile, in ques o modo, il comme cio di p odo i illegali, così impedendo, o comunque
os acolando in manie a signi ica i a, l’iden i icazione del eo e il epe imen o di e en uali
pa imoni illegalmen e o ma i, una ol a che ques i siano ansi a i nel sis ema delle
c ip o alu e.
Inol e, da non alascia e è l’e en uali à che le s esse alu e i uali cos i uiscano
p o en o del ea o, ol e ad esse e uno s umen o di as o mazione o sos i uzione di
dena o o di beni
86
.
In me i o alle modali à di commissione del deli o di iciclaggio, sono s a e o mula e
di e se ipo esi
87
, u e accomuna e dal a o che la e e in e ne possa esse e u ilizza a pe
e e ua e l’ope azione di money launde ing: in un caso, pe esempio, median e la
con e sione della alu a a en e co so legale in quella i uale o ice e sa, oppu e nel
caso in cui sia il ea o p esuppos o sia il iciclaggio engano commessi a a e so
s umen i in o ma ici: ques ’ul imo caso è associabile al c.d. cybe c ime e ende, così,
anco a più complessa l’indi iduazione dell’au o e di en ambi gli illeci i penali
88
.
È dunque e iden e la pe icolosi à dell’u ilizzo delle c ip o alu e, qualo a non siano
e icacemen e e de aglia amen e egolamen a e, a causa del lo o ca a e e dissimula o io,
che pe me e di os acola e con acili à l’indi iduazione della p o enienza illeci a del
p o i o di e en uali ea i.
Alla luce di quan o sop a espos o, pa e e iden e come sia necessa io conside a e le
peculia i à conce nen i le alu e i uali non solo quali inno a i i s umen i di pagamen o,
ma anche come possibili mezzi pe la commissione degli illeci i ino a analizza i
89
.
D’A
LESSANDRO
, Il deli o di au o iciclaggio (a . 648- e .1 c.p.), o e o degli enigmi legisla i i ise a i
ai solu o i «più che abili», in G.
B
ACCARI
,
K.
L
A
R
EGINA
,
E.
M.
M
ANCUSO
(a cu a di), Il nuo o ol o della
gius izia penale, Pado a, 2015, pp. 3-47.
85
Nel 2013 l’EBA a e a di ama o un’alle a pubblica sugge endo che i sogge i pa ecipan i nel me ca o
delle c ip o alu e do esse o esse e obbliga i al ispe o della no ma i a sulla p e enzione dell’uso del
sis ema inanzia io con inali à di iciclaggio.
86
Pe un app o ondimen o più de aglia o, si eda: F.
F
ONTANA
, C ip o alu e e ischi di iciclaggio, in
Ri is a i aliana dell’an i iciclaggio, 2020, n. 2, p. 368; A.
M.
D
ELL
’
OSSO
, Riciclaggio di p o en i illeci i e
sis ema penale, To ino, 2017, p. 33.
87
F.
F
ONTANA
, C ip o alu e, ci ., pp. 375-376.
88
E.
S
IMONCINI
, Il cybe launde ing: la nuo a on ie a del iciclaggio, in Ri is a imes ale di di i o
penale dell’economia, 2015, n. 4, p. 901.
89
“As c iminals adap , law en o cemen and legisla o s mus also inno a e in o de o s ay ahead and seek
o capi alise on new and de eloping echnologies. This in u n equi es aining o p oduce he specialized
La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
236
www. sjeu os udies.eu
Si de e comunque ene e con o degli s o zi a i dal legisla o e so anazionale e da
quello nazionale nel en a i o di egolamen a e ques a ma e ia, en a i i che, pe ò, non
isul ano anco a su icien i, sulla base del a o che, pe la quasi o ali à degli S a i, le
c ip o alu e non hanno co so legale
90
.
La p ospe i a auspicabile è quindi quella di un maggio coo dinamen o a i di e si
o dinamen i giu idici, al ine di ga an i e e e i i à ed e icienza alla no ma i a
an i iciclaggio.
6. Ri lessioni conclusi e: luci e omb e nella asposizione della di e i a (UE)
2018/1673 in ambi o nazionale
Il ecepimen o della ses a di e i a an i iciclaggio in piena coe enza con il suo de a o
no ma i o a ebbe po u o app esen a e l’occasione pe elimina e le incong uenze
p esen i in ma e ia e, in pa icola e, a ebbe pe messo l’emancipazione delle a ispecie
icicla i e dal no e o dei ea i con o il pa imonio, conseguendo il più p egnan e
obie i o che essi do ebbe o pe segui e di u ela dell’o dine pubblico economico
91
.
In a i, la e a inali à pe segui a dalla no ma i a in e nazionale
92
e so anazionale in
ma e ia è s a a semp e quella di p ese a e il me ca o da possibili in luenze p o enien i
dalla c iminali à o ganizza a, che isul ano dannose non solo a causa delle dis o sioni che
p o ocano nell’ambi o della conco enza, ma anche poiché compo ano un a o zamen o
del po e e economico delle ma ie, le quali, in ques o modo, aumen ano le p op ie capaci à
di assume e il con ollo di un e i o io
93
.
Le impo an i esigenze di p e enzione c iminale so ese a ques e a ispecie sono s a e
pe ò più ol e sac i ica e in a o e di p oblema iche di limi a a g a i à, spesso lon ane dal
bene giu idico dell’o dine pubblico economico che, come de o, i deli i in ques ione
do ebbe o u ela e in modo p incipale
94
.
La giu isp udenza nazionale ha in a i disa eso gli scopi pos i alla base della scel a
del legisla o e dell’Unione eu opea, pe esempio, sussumendo nel dispos o dell’a . 648
capabili ies equi ed o in es iga e echnically challenging o complex cybe c imes, such as hose in ol ing
he abuse o c yp ocu encies o he da k web” (EUROPOL, In e ne O ganised C ime Th ea Assessmen ,
2019, disponibile all’indi izzo www.eu opol.eu opa.eu/ac i i ies-se ices/main- epo s/in e ne -o ganised-
c ime- h ea -assessmen ).
90
In una p ospe i a assolu amen e inno a i a, si e idenzia come che El Sal ado sia s a o il p imo paese
al mondo ad a e eso alu a legale il Bi coin.
91
F.
B
ELLAGAMBA
, La i o ma del iciclaggio è legge: un’occasione manca a pe anda e ol e il me o
ecepimen o della di e i a eu opea, in Di i o penale e p ocesso, 2022, n. 4, p. 445.
92
Si edano, in pa icola e, la Con enzione sul iciclaggio, la ice ca, il seques o e la con isca dei p o en i
di ea i di S asbu go dell’8 no emb e 1990 e la Con enzione ONU con o il c imine o ganizza o
ansnazionale, so osc i a a Pale mo, a il 12 e il 15 dicemb e 2000.
93
V.
M
AIELLO
,
L.
D
ELLA
R
AGIONE
, Riciclaggio e ea i nella ges ione dei lussi di dena o spo co, Milano,
2018, pp. 1-39, analizzano la ema ica dal pun o di is a non solo no ma i o ma anche c iminologico.
94
F.
B
ELLAGAMBA
, La i o ma del iciclaggio è legge, ci ., p. 446, che, in elazione alle a ispecie sop a
espos e, ci a: Co e di Cassazione, sen enza del 11 luglio 2019, n. 41686; Co e di Cassazione, sen enza del
21 ap ile 2016, n. 18965; Co e di Cassazione, sen enza del 5 ap ile 2019, n. 21687.
Ma eo Sommella
237
bis c.p. la condo a di sos i uzione della a ga di un’au omobile, ogge o ma e iale di un
u o, oppu e quella di me o deposi o dei p o en i c iminali su una ca a p epaga a, senza
l’e e uazione di alcun iscon o della sua e e i a a i udine dece i a, o, anco a, quella
del semplice as e imen o da un con o co en e ad un al o, senza indi idua e, in modo
chia o, in cosa consis a l’e e i o os acolo all’iden i icazione dell’o igine deli uosa del
dena o.
Un ul e io e esempio p a ico di quan o appena a e ma o si ae dalla decisione di non
adegua si a quan o s abili o dall’a . 3, pa . 5, della Di e i a 2018/1673/UE in elazione
al deli o di au o iciclaggio sul p esuppos o che l’o dinamen o in e no, p e edendo già
ale a ispecie, non necessi asse di ul e io i in eg azioni.
Inol e, nella elazione illus a i a al d.lgs. 195/2021, al pun o 8, si a e ma che la
nozione di “a i i à economiche inanzia ie” o ni a dalla Co e di Cassazione in elazione
all’a . 648 e .1 c.p. non ende ebbe necessa i in e en i di adeguamen o, poiché già
idonea a icomp ende e nella s e a di ile anza penale anche il semplice ul e io e
as e imen o del bene di p o enienza illeci a, icomp endendo così il caso in cui la
condo a icicla o ia sia s incola a da una di ezione ipicamen e economica
95
.
Rigua do a ali conside azioni, des a pe plessi à una p esa di posizione onda a su
o ien amen i giu isp udenziali, poiché ques i, seppu au o e oli, sono a li i da una
na u ale p eca ie à, sop a u o con i e imen o ad un deli o come l’au o iciclaggio,
in odo o solo ecen emen e nell’o dinamen o giu idico i aliano
96
.
Inol e, non co isponde del u o al e o il a o che la Sup ema Co e iconosca la
sussis enza del deli o di cui all’a . 648 e .1 c.p. in elazione a condo e consis en i in
me o as e imen o di dena o. A seconda del ipo di in e p e azione, le e ale o
eleologica, che enga da a al e bo “impiega e” e alle c.d. “a i i à economiche
inanzia ie imp endi o iali e specula i e”, è possibile in a i i ene e su icien e il
dis alo e del me o compo amen o dece i o o, al con a io, con ince si della necessi à
di una chia a conno azione economica della condo a, imponendo che ques a sia pos a in
esse e, se non in un con es o imp endi o iale, almeno nell’ambi o di un’a i i à
p odu i a
97
.
Se, al con a io di quan o è s a o a o, si osse o segui e le indicazioni del legisla o e
dell’Unione, si sa ebbe a o i o il a icinamen o a le legislazioni degli S a i memb i in
ma e ia di au o iciclaggio e si sa ebbe ealizza o più compiu amen e l’obie i o di u ela e
il bene giu idico e e i amen e leso da ques e condo e: l’o dine pubblico economico.
Fe mo quan o sop a e pe conclude e, pa e u ile concen a si su due ul e io i
c i icabili aspe i che eme gono dalla le u a di alcune disposizioni della no ma i a
dell’UE in esame.
95
Secondo quan o sos enu o nella elazione illus a i a: “La Cassazione p i ilegia una nozione ampia di
a i i à economica o inanzia ia, icomp endendo in essa anche l’ul e io e as e imen o del bene di
p o enienza illeci a (es. una cessione una an um), non inquad abile in una s abile e o ganizza a a i i à
economica o comme ciale”. Sul pun o si eda: Co e di Cassazione, sen enza del 5 luglio 2018, n. 38422.
96
F.
B
ELLAGAMBA
, La i o ma del iciclaggio è legge, ci ., p. 450.
97
Co e di Cassazione, sen enza del 1° ebb aio 2019, n. 8851.
La ses a di e i a an i iciclaggio e la sua a uazione nell’o dinamen o i aliano
238
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In p imo luogo, ispe o alla seconda pa e del conside ando 10 della di e i a (UE)
2018/1673, che s abilisce la possibili à pe gli S a i memb i di ecepi e con un unico a o
no ma i o, a li ello nazionale, sia le disposizioni della ses a di e i a an i iciclaggio sia
quelle della di e i a (UE) 2017/1371 sulla p o ezione degli in e essi inanzia i
dell’Unione median e il di i o penale (c.d. Di e i a PIF), si e idenzia una scel a
i agione ole nell’ambi o del nos o o dinamen o.
In a i, nonos an e la olon à, a li ello so anazionale, di a o i e scel e sis ema iche
nell’ambi o di due ma e ie s e amen e connesse, il legisla o e i aliano non solo ha
aspos o le due di e i e median e due dec e i legisla i i dis in i, ispe i amen e il d.lgs.
75/2020 pe la di e i a PIF e il d.lgs. 195/2021 pe la di e i a an i iciclaggio, ma, come
già e idenzia o, non ha ispe a o, in en ambi i casi, i ispe i i e mini di ecepimen o,
con la conseguenza dell’ape u a di due dis in e p ocedu e d’in azione da pa e della
Commissione eu opea.
La seconda p oblema ica da me e e in e idenza è app esen a a dal a o che, allo
s a o, esis ono due ipi di au o i à giudizia ia compe en i a indaga e sui ea i di iciclaggio,
a seconda che ques i siano o meno lesi i degli in e essi inanzia i dell’Unione eu opea.
La p ima pa e del conside ando 10 della di e i a (UE) 2018/1673 esclude in a i
l’applicazione delle disposizioni in essa con enu e, qualo a le a ispecie icicla o ie
igua dino beni p o enien i dai ea i indica i nella di e i a PIF
98
.
In ques ’ul imo caso, compe en e a in es iga e è la P ocu a eu opea (EPPO), is i ui a
con il Regolamen o (UE) 2017/1939, app o a o il 12 o ob e 2017 da en i S a i memb i
median e lo s umen o della coope azione a o za a.
Come è no o ques ’o gano dell’Unione, do a o di pe sonali à giu idica, s olge le
unzioni di pubblico minis e o dinanzi alle au o i à giudizia ie compe en i degli S a i
memb i ade en i alla coope azione a o za a ispe o ai ea i lesi i degli in e essi
inanzia i dell’Unione
99
ed è u icialmen e ope a i a dal 1° giugno 2021
100
.
Pe quan o igua da in ece u e le al e ipo esi di iciclaggio, imangono compe en i
le ispe i e au o i à nazionali, a seconda dello S a o memb o in cui il deli o è s a o
commesso.
98
Come in a i p e is o dall’a . 4, pa ag a o 1, della Di e i a 2017/1371/UE: “Gli S a i memb i ado ano
le misu e necessa ie a inché il iciclaggio di dena o, come desc i o all’a . 1, pa ag a o 3, della di e i a
(UE) 2015/849 e igua dan e beni p o enien i dai ea i ien an i nell’ambi o di applicazione della
p esen e di e i a cos i uisca ea o”.
99
In elazione all’is i uzione della P ocu a eu opea e alla sua compe enza ma e iale, si edano: D.
V
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, The Ma e ial Compe ence o he Eu opean Public P osecu o ’s O ice, in L.
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100
Sui p o ili ela i i all’a i i à in es iga i a s ol a dalla P ocu a eu opea, si eda: M.
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di indagine della P ocu a eu opea a ambigui à no ma i e e u ela dei di i i ondamen ali, in Poli ica del
di i o, 2022, n. 1, pp. 3-26.