Forschungsbericht für das Jahr 2023

Forschung am ivwKöln Band 1/2024 Forschungsbericht für das Jahr 2023 Institut für Versicherungswesen Forschung am ivwKöln, Band 1/2024 Institut für Versicherungswesen Forschungsbericht für das Jahr 2023 Zusammenfassung Mit diesem Bericht dokumentiert das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) seine Forschungsaktivitäten des vergangenen Jahres. Wir geben damit gegenüber der Öffentlichkeit und insbesondere den Freunden und Förderern des Instituts Rechenschaft über die geleistete Forschungsarbeit. Darüber hinaus wollen wir in diesem Forschungsbericht auch darlegen, welche Forschungsziele wir am Institut verfolgen und welche Aktivitäten derzeit geplant sind. Abstract By this report, the Institute of Insurance Studies documents its research activities of the past year. We render account to the public and to our friends and supporters. We a lso want to explain the target of our research work and give a short outlook on the planned future activities. Inhaltsverzeichnis 1 FORSCHUNGSSCHWERPUNKT RÜCKVERSICHERUNG ............................... 4 1.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ..................................................................... 5 1.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE ...................... 6 1.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 11 1.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 13 2 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSRECHT ....................................... 15 2.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 15 2.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 16 2.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 23 2.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 25 3 FORSCHUNGSSTELLE FARIS ........................................................................ 28 3.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 28 3.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 30 3.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 33 3.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 34 4 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSMARKT ....................................... 36 4.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 36 4.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 37 4.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 43 4.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 43 5 SONSTIGE FORSCHUNGSAKTIVITÄTEN DES INSTITUTS .......................... 45 5.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 45 5.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 45 5.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 46 5.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 46 - 2 - Vorwort Sich ständig wandelnde Risiken prägen unsere Gesellschaft und stellen insbesondere für die Versicherungswirtschaft als derjenigen Branche, deren Geschäftsmodell originär die finanzielle Bewältigung der durch Risiken verursachten Schäden beinhaltet, immer wieder neue Herausforderungen dar. In diesem Kontext setzt sich das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) an der Technischen Hochschule Köln (TH Köln) in Lehre, Forschung und Transfer in die Praxis mit allen Risikofeldern des Versicherungsgeschäfts und den Kompetenzbereichen der Versicherungsunternehmen auseinander. Im Bereich der Forschung sind die Professorinnen und Professoren sowie weitere Forschende aus der TH Köln und der Praxis - im Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV), - in der Forschungsstelle Versicherungsrecht, - in der Forschungsstelle finanzielles und aktuarielles Risikomanagement (FaRis) sowie - in der Forschungsstelle Versicherungsmarkt eingebunden. Durch Projekte, Publikationen, Mitwirkung an juristischen Kommentaren und im Rahmen öffentlicher wissenschaftlicher Veranstaltungen wie das Kölner Cyber Insurance Forum, das Kölner Versicherungssymposium, das Kölner Rückversicherungssymposium, das Kölner Sachversicherungsforum oder das FaRis & DAV Symposium beschäftigen sich die Forschungsstellen aktiv mit aktuellen Fragen der jeweiligen Forschungsdisziplin. Dabei werden ausgewählte Symposien zeitnah in Proceedings in unserer online Schriftenreihe „Forschung am ivwKöln“ veröffentlicht, die mit mehreren Bänden pro Jahr auf dem Publikationsserver „Cologne Open Science“ erscheint. Alle Forschungsaktivitäten des ivwKöln sind dabei eingebettet in die Forschungsstrategie der TH Köln, die unter dem Leitthema „Soziale Innovation gestalten“ drei Profilbereiche für ihre Forschungsaktivitäten formuliert hat:  Integrative Gesellschaft und Resilienz,  Nachhaltiges Wirtschaften und Ressourcen,  Digitale Arbeit und Lebenswelten. Das ivwKöln konnte im Jahr 2021 sein fünfzigjähriges Jubiläum feiern, wobei ein Jubiläumsband hierzu unter dem Titel „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ in 2023 im Springer Verlag erschienen ist. Das Buch sowie die einzelnen wissenschaftlichen Artikel sind als Open access–Publikation frei zugänglich oder als gebundenes Buch zu kaufen. In diesem Band werden die unterschiedlichen Sichtweisen von Forscherinnen und Forschern in den Bereichen Rechtswissenschaft, Aktuarwissenschaf- - 3 - ten, Wirtschaftsund Sozialwissenschaften sowie Ingenieurswissenschaften zum Ausdruck kommen, wobei auf die einzelnen Beiträge in den Berichten der Forschungsgruppen noch separat hingewiesen wird. Am 6. Dezember 2023 ist leider unser Kollege Michael Fortmann im Alter von 43 Jahren gestorben. In den vergangenen vier Jahren hat er durch seine Publikationen in recht + schaden sowie in Büchern und Kommentaren und durch viele Veranstaltungen, insbesondere das 1. Kölner Cyber Insurance Forum im vergangenen Juni wesentliche Forschungsbeiträge geleistet und damit das Forschungsprofil der Forschungsstellen Versicherungsrecht und Rückversicherung verstärkt. Wir werden seine Aktivitäten in den kommenden Jahren fortführen. Das 2. Cyber Insurance Forum wird daher am 7. Juni 2024 stattfinden. Das 29. Kölner Versicherungssymposium ist für den 8. November 2024 geplant und wird sich mit aktuellen Themen der Sachversicherung beschäftigen. Der vorliegende Forschungsbericht gibt einen Überblick über die Veranstaltungen, Publikationen und Forschungsprojekte des vergangenen Jahres und darüber hinaus einen Ausblick auf die im aktuellen Jahr geplanten Projekte und Forschungsaktivitäten, sofern diese bereits jetzt absehbar sind. Weitere Informationen zum ivwKöln finden sich auf unserer Webseite unter www.ivwkoeln.de. Eine wichtige Unterstützung erfahren wir bei der Weiterentwicklung unserer Forschungsstellen durch unsere Förderer. Hier sind insbesondere der Verein der Förderer des Instituts für Versicherungswesen und der Förderkreis Rückversicherung, in denen alle marktrelevanten Erstund Rückversicherer, Versicherungsmakler sowie Beratungsund Wirtschaftsprüfergesellschaften vertreten sind, sowie unsere Alumniorganisation VVB mit zahlreichen Absolventinnen und Absolventen unserer Studiengänge zu erwähnen. Den externen Förderern, der Hochschulleitung und -verwaltung sowie allen Mitwirkenden der Forschungsstellen gilt unser Dank für die Unterstützung der Aktivitäten im vergangenen Jahr. Köln, im Januar 2024 (Prof. Dr. Rolf Arnold, Geschäftsführender Direktor des ivwKöln) - 4 - 1 Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (Prof. Stefan Materne, FCII) Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV) besteht in seiner derzeitigen Form seit dem Jahr 2009. Der Forschungsschwerpunkt analysiert die aktuellen Entwicklungen des Rückversicherungsmarktes und begleitet diese gegebenenfalls durch Projekte. Die Finanzierung des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung (Personalkosten der wissenschaftlichen Mitarbeiter, Literatur, Reisekosten, Sachmittel, etc.) erfolgt vollständig aus den von dem Förderkreis Rückversicherung (Sponsoring Group Reinsurance) zur Verfügung gestellten Drittmitteln. Ferner werden das Kölner Rückversicherungs-Symposium, die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung sowie Exkursionen durch die eingeworbenen Drittmittel finanziert. In dem Förderkreis Rückversicherung wirken derzeit insgesamt 86 Rückversicherungsorientierte Unternehmen mit. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung ist in diesem Zusammenhang auf ein möglichst nachhaltiges Ressourcenund Reisemanagement bedacht. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung steht in kontinuierlichem fachlichem Austausch mit den in dem Förderkreis Rückversicherung mitwirkenden Unternehmen. Der Wissenstransfer wird neben den Veröffentlichungen durch die beiden jährlich stattfindenden wissenschaftlichen Veranstaltungen des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung – das Kölner Rückversicherungs-Symposium sowie die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung – sichergestellt. - 5 - 1.1 Zielsetzung und Mitwirkende Am Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wirkten im vergangenen Jahr die nachfolgend aufgelisteten Personen mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Sevnur Aymergen Studentische Hilfskraft bis 09/2022 FSRV [email protected] Frank Cremer Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV [email protected] Jörg Dirks Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Hannover Rück [email protected] Prof. Dr. Michael Fortmann Versicherungsvertragsrecht, Haftpflichtversicherung und Cyber ivwKöln / FS Versicherungsrecht / FSRV Florian Grüttner Studentische Hilfskraft FSRV [email protected] Evelyn Hartramph Wissenschaftliche Mitarbeiterin FSRV [email protected] Dr. Robert Joniec Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Guy Carpenter [email protected] Wolfgang Koch Wissenschaftlicher Mitarbeiter bis 10/2022 FSRV / Deutsche Deutsche Rück [email protected] Fabian Lassen Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / R+V Rück [email protected] Prof. Stefan Materne Rückversicherung, Alternative Risk Transfer und Risk Management des Versicherungsunternehmens, Leiter des FSRV ivwKöln / FSRV [email protected] Prof. Dr. Torsten Rohlfs Rechnungslegung / Controlling, Wirtschaftsprüfung, Risk Management ivwKöln / FaRis / FSRV [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarielle Wissenschaften, Versicherungsmathematik ivwKöln / FaRis / FSRV [email protected] Lihong Wang Wissenschaftliche Mitarbeiterin FSRV / International Risk Solution [email protected] Erik Winkler Wissenschaftliche Hilfskraft bis 09/ 2022, wissenschaftlicher Mitarbeiter seit 10/ 2022 FSRV / Liberty Mutual Reinsurance [email protected] - 6 - 1.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von dem Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Folgende Forschungsprojekte wurden im Berichtsjahr von Mitgliedern des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung durchgeführt: • Cremer, Frank: „Die Cyber-Kriegsführung – Eine Perspektive aus der CyberVersicherung“. • Cremer, Frank: „Der Cyber-Versicherungsmarkt – Eine Analyse der CyberLandschaft in Deutschland“. • Dirks, Jörg: „Captives: Steigende Bedeutung aufgrund der Marktverhärtung in der Rückversicherung“. • Joniec, Robert: „Wer hat Lust auf eine Runde Rückversicherung? – … Nee, da verliere ich immer!“ • Lassen, Fabian: „Katastrophenversicherung ohne Prämienzahlung“. • Materne, Stefan: „Potenzieller Kapazitätsengpass in Property NatCat Reinsurance“. • Materne, Stefan: „Auswirkungen der Inflationssteigerung auf die RV sowie die Industrie-Erstversicherung“. • Rohlfs, Torsten: „Wertorientierte Steuerung von Versicherungsunternehmen”. • Rohlfs, Torsten / Kraus, Holger: „Captives” (Buchprojekt). • Schmidt, Jan-Philipp: „Simulation, Analyse und Bewertung von Rückversicherungsstrukturen”. • Wang, Lihong: „The impact of the US-China trade war on the Chinese motor insurance market”. • Winkler, Erik: „ESG – Herausforderungen bei der Rückversicherung von erneuerbaren Energien“. Inhalte und Thesen der Forschungsprojekte werden in dem separaten Jahresbericht 2023 und in den Proceedings des Researchers‘ Corner der 16. Jahrestagung 2023 des Förderkreises Rückversicherung vertieft behandelt. - 7 - Veröffentlichungen in 2023 Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung veröffentlichte im Berichtszeitraum folgende Publikationen: • Materne, Stefan (Hrsg.) (2023): Jahresbericht 2022 der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 1/2023. • Materne, Stefan (Hrsg.) (2023): Annual Report 2022 of the Cologne Research Centre for Reinsurance. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 2/2023. • Rohlfs, Torsten (2023): Rechnungslegung und Controlling der Versicherungsunternehmen, 2. Auflage, Verlag Versicherungswirtschaft. • Lassen, Fabian: ESG-Kriterien im Underwriting von Rückversicherern in: Zeitschrift für Versicherungswesen (ZfV), 09/2023, S. 268-270. • Kraus, Holger / Rohlfs, Torsten (Hrsg.) (2023): Captives – Alternative Finanzierung versicherungsfähiger Risiken, SpringerGabler Verlag. • Kraus, Holger / Rohlfs, Torsten (2023): Management und Finanzierung versicherungsfähiger Risiken in einem Unternehmen, in: Captives – Alternative Finanzierung versicherungsfähiger Risiken, Kraus/Rohlfs (Hrsg.), SpringerGabler Verlag, S. 3-19. • Rohlfs, Torsten / Kraus, Holger (2023): Captives und ihre Ausprägungsformen, in: Captives – Alternative Finanzierung versicherungsfähiger Risiken, Kraus/Rohlfs (Hrsg.), SpringerGabler Verlag, S. 203-215. • Cremer, Frank / Materne, Stefan (2023): Das Cyber-Kumulsrisiko, in: Institut für Versicherungswesen (Hrsg.): Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Cremer, Frank / Fortmann, Michael / Sheehan, Barry / Mullins, Martin (2023): Cyber-Versicherung – Ein Einblick in die Ausschlüsse des deutschen CyberMarktes, in: Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik – BSI (Hrsg.): Digital sicher in eine nachhaltige Zukunft, Tagungsband zum 19. Deutschen ITSicherheitskongress, SecuMedia Verlag (2023). • Fortmann, Michael (2023): Die Anwendbarkeit von Kriegsausschlussklauseln im Zusammenhang mit Cyberangriffen, r+s, S. 2 ff. (2023). • Cremer, Frank (2023): Perspektiven und Postulate vom Kölner Rückversicherungs-Symposium 2023, in: Versicherungswirtschaft (VW), Juni 2023, S. 108– 111. - 14 - • Wang, Lihong (2024): „The Chinese electric vehicle (EV) - opportunities and challenges for (re)insurers”. • Winkler, Erik (2024): „Die Entwicklung der War Terror Political Violence Rückversicherung im Lichte globaler Krisen“. - 15 - 2 Forschungsstelle Versicherungsrecht (Prof. Dr. Fortmann, Prof. Dr. Günther, Prof. Dr. Heetkamp, Prof. Dr. Maier) Die Forschungsstelle für Versicherungsrecht am Institut für Versicherungswesen besteht in ihrer jetzigen Form seit dem Jahr 2010. 2.1 Zielsetzung und Mitwirkende Die Forschungsstelle widmet sich praxisrelevanten versicherungsrechtlichen Fragestellungen. Sie veranstaltet dabei u. a. Diskussionsforen, bei denen aktuelle versicherungsrechtliche Themen diskutiert werden. Ferner ist die Forschungsstelle im Zusammenhang mit Untersuchungen aktiv und setzt sich im Rahmen zahlreicher Veröffentlichungen mit wissenschaftlichen Fragestellungen zum Versicherungsrecht und den einzelnen Versicherungssparten auseinander. An der Forschungsstelle Versicherungsrecht wirkten im vergangenen Jahr folgende Personen des Instituts für Versicherungswesen mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut Kontakt Prof. Dr. Jochen Axer Verantwortlich für den Bereich betriebliche Steuerlehre und Versicherungsunternehmensrecht ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Michael Fortmann Haftpflichtversicherung und Versicherungsvertragsrecht ivwKöln Prof. Dr. Dirk-Carsten Günther Verantwortlich für die Bereiche Sachversicherung, Betriebsunterbrechungsversicherung (incl. Cyberversicherung) und Versicherungsvertragsrecht ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Simon Johannes Heetkamp Verantwortlich für die Bereiche Wirtschaftsrecht, Mobilitätund Versicherungsrecht ivwKöln [email protected] Maaike Heuwold Wissenschaftliche Mitarbeiterin, Organ. der Diskussionsforen VR ivwKöln [email protected] Jacqueline Heyer Wissenschaftliche Mitarbeiterin, Organ. des Masterstudiengangs VR seit März 2023 Akademie für wissenschaftliche Weiterbildung [email protected] Prof. Dr. Karl Maier Verantwortlich für die Bereiche Kraftfahrt-, Unfall, Rechtschutzversicherung und Versicherungsrecht ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Peter Schimikowski Haftpflichtversicherung und Versicherungsrecht ivwKöln [email protected] Die Forschungsaktivitäten der Forschungsstelle Versicherungsrecht für das Berichtsjahr sind nachfolgend dokumentiert. - 16 - 2.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von der Forschungsstelle Versicherungsrecht wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte • Der Deutsche Akademische Austausch-Dienst (DAAD) fördert das auf zwei Jahre angelegte Projekt „Towards Regulation Cooperation between the EU und Japan“ im Rahmen eines sogenannten PAJAKO-Programms (Partnerschaften mit Japan und Korea). Prof. Dr. Simon J. Heetkamp war Teil der deutschen Forscherdelegation, die am 13. März 2023 an einem Workshop zu PlattformRegulierung an der Universität Osnabrück teilnahm. Im Rahmen des Projekts nahm er zudem im November 2023 als Teil der deutschen Delegation an einer Forschungsreise nach Japan teil. Der wissenschaftliche Austausch durch ein Dutzend deutsche und japanische Rechtswissenschaftlerinnen und Rechtswissenschaftler betraf dabei verschiedene Facetten des deutschen, europäischen und japanischen Verbraucherrechts und Fragen der Digitalisierung von Recht und Justiz. • Der TH Köln-eigene Transförderungsfonds hat dem von Prof. Dr. Simon J. Heetkamp geleiteten Projekt „Virtueller Gerichtssaal“ finanzielle Fördermittel zugesprochen. Im Rahmen des Projekts wurde ein virtuell begehbarer und erlebbarer Gerichtssaal durch Studierende erstellt. Das VR-Modell stellt die Anordnung der jeweiligen Beteiligten im Gerichtssaal (Richterbank, Parteien, Zeugen und Öffentlichkeit hinten im Raum) und dessen Ausgestaltung (Bildschirme/Leinwände; richterlicher Besprechungsraum; Gerichtsflur) dar. In diesem virtuellen Gerichtssaal können sich Nutzerinnen und Nutzer frei bewegen und so den Gerichtssaal immersiv erleben. Zugleich können Dozierende „vor Ort“ Grundzüge des gerichtlichen Verfahrens, dessen zeitlichen Ablauf und das Prozessrecht erläutern. • Im Rahmen des TH Köln-internen TransferING-Programms erweitere Prof. Dr. Simon J. Heetkamp die Möglichkeit des virtuellen Gerichtssaals um einen Zeugenavatar, der mit ChatGPT gekoppelt ist. Dieser Avatar kann nun vorab mit umfangreichen Prompts als Zeuge in einem Gerichtsverfahren instruiert werden. Dabei beziehen sich diese Instruktionen sowohl auf die auszusagenden Inhalte – etwa einen beobachteten Verkehrsunfall – als auch auf die Art und Weise der Zeugenaussage. Ziel des Projektes ist der Einsatz in Lehre und juristischer Ausbildung. So können Studierende in diesem VR-Szenario einen Eindruck von dem Ablauf einer mündlichen Verhandlung in Zivilsachen und einer Zeugenvernehmung bekommen. Sie können darüber hinaus selbst in die Rolle eines Richters oder einer Richterin schlüpfen und eine Zeugenvernehmung durchführen. Dadurch können sie selbst einen Eindruck davon bekommen, welche Herausforderungen eine Zeugenvernehmung mit sich bringt. - 17 - Diese Erfahrungen dürften für Studierende, die in der juristischen Lehre regelmäßig mit feststehenden Sachverhalten konfrontiert werden, besonders eindrücklich und einprägsam sein. Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsrecht erstellt: • Günther, Dirk-Carsten (2023): Sachversicherung II, eBook, Köln. • Günther, Dirk-Carsten (2023): So wirkt sich das Gebäudeenergiegesetz (GEG) auf die Sachversicherung aus, Video. • Günther, Dirk-Carsten (2023): Allmähliche, nicht augenscheinliche naturbedingte Bewegungen von Gesteinsoder Erdmassen als „Erdrutsch“, Anmerkung zu BGH, Urteil vom 9. November 2022, IV ZR 62/22, jurisPR-VersR 01/2023, Anmerkung 3. • Günther, Dirk-Carsten (2023), Klimaerwärmung und Elementarschadenversicherung, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft S. 289-315, Wiesbaden, Springer Gabler. • Günther, Dirk-Carsten (2023), Die Rechtsprechung des Reichsgerichts zum Versicherungsrecht – alte Urteile und neue Erkenntnisse, in: Festschrift für Peter Schimikowski, Versicherungsrecht – Vergangenheit und Zukunft, München 2023, S. 113-155. • Günther, Dirk-Carsten (2023), Kommentierung der Betriebsunterbrechungsversicherung, in Looschelders/Pohlmann, VVG – Versicherungsvertragsgesetz, 4. Auflage 2023. • Günther, Dirk-Carsten (2023), Keine Kfz-Halterhaftung für Explosion einer ausgebauten Batterie während des Aufladens, Anmerkung zu BGH, Urteil vom 24.01.2023 – VI ZR 1234/20, juris PR-VersR 03/2023, Anmerkung 1. • Günther, Dirk-Carsten (2023), Youtube-Beiträge und Podcasts 2023: „Elementarschaden – Was fällt unter den Begriff Erdrutsch“, „Batteriewechsel bei Brandmeldern“, „Elementarschadenpflichtversicherung“, „Moderne Schließsysteme – Sachversicherung“. • Heetkamp, Simon J. / Braunschmidt, Florian (2023): Kommentierung der §§ 651a-651y BGB, Kommentierung der gesamten Fluggastrechteverordnung, in: Baumgärtel/Laumen/Prütting, Handbuch der Beweislast, Erscheinungsdatum 1. Mai 2023. • Heetkamp, Simon J. (2023), Re:Thinking Law 2023, 58, Gerichtlicher Einsatz von Virtual Reality-Technologie. - 18 - • Heetkamp, Simon J. (2023): Beiträge zu „Haftung des Rechtsanwalts gegenüber Mandanten beim Einsatz von Legal Tech-Tools“ und „Haftung“ (als Verweisstichwort) in: Ebers (Hrsg.), Stichwortkommentar Legal Tech, 2023. • Heetkamp, Simon J. (2023): in: Chibanguza / von Steegen, Metaverse-Handbuch, Kommentierung des Stichworts „Versicherung“. • Heetkamp, Simon J. / Piroutek, Christian (2023): ZKM 2023, 80, ChatGPT und Mediation. • Heetkamp, Simon J /, Piroutek, Christian (2023): ZKM-Blog, ChatGPT als Mediator, online abrufbar unter: https://blog.otto-schmidt.de/mediation/2023/06/17/der-einsatz-von-generativen-ki-systemen-in-der-streitbeilegung/. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian (2023): Stellungnahme für den Rechtsausschuss des Landtags NRW zu dem Thema: „Einsatz von ChatGPT im Justizbereich“. • Heetkamp, Simon J. (2023): ZKM 2023, 49, Update zum Singapur-Übereinkommen – Aktueller Stand der internationalen Anerkennung und Vollstreckung von Mediationsergebnissen. • Heetkamp, Simon J. (2023): rista 3/2023, Rechtsausschuss des Landtags NRW beschäftigt sich mit KI in der Justiz, Seite 11. • Heetkamp, Simon J. (2023): rista 3/2023, Rezension zu „Deliktsrecht“ von Ahrens/Spickhoff, S. 18. • Heetkamp, Simon J. (2023): rista 3/2023, Deutsch-japanischer Richteraustausch – Interview mit der japanischen Richterin Shiho Nakayama, Seite 14. • Heetkamp, Simon J. (2023): rista 2/2023, E-Justice Cup 2022 – Justiz, Digitalisierung und KI, Seite 6. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian (2023): Stellungnahme für den Rechtsausschuss des Landtags NRW zum Thema: Digitalisierungsprozesse: Einsatzmöglichkeiten und Grenzen für Künstliche Intelligenz in der NRW Justiz. • Heetkamp, Simon J. (2023): juris PraxisReport Versicherungsrecht 3/2023, Kaskoversicherung: Risikoausschluss für Fahrten auf Motor-Rennstrecken mit Rückausnahme für Fahrsicherheitstraining, Anmerkung 3. • Heetkamp, Simon J. (2023): ZKM-Blog, 14. März 2023, Singapur-Übereinkommen und IFG-Anfrage: Update zur internationalen Anerkennung und Vollstreckung von Mediationsergebnissen - 19 - • Heetkamp, Simon J. (2023): juris PraxisReport Versicherungsrecht vom 23. Februar 2023, Ermessensausübung durch Versicherer im Rahmen der Schadenregulierung nach streitigem Verkehrsunfall, Anmerkung 4. • Heetkamp, Simon J. (2023): Die Justizreporter*innen (Jura-Podcast der ARDRechtsredaktion) mit Fabian Töpel und Christoph Heuser zu dem Thema „Einsatz von Virtual Reality in Gerichtsverfahren und Gründung der „digitalen richterschaft“. • Heetkamp, Simon J. (2023): rista 2023, 19, Rezension zu: „Zivilrichterliche Prozessleitung“ von Marwin Berrer. • Heetkamp, Simon J. (2023): in: Chibanguza/ Steege, Rechtshandbuch Metaverse, Kommentierung des Stichworts „Versicherung“. • Heetkamp Simon J. / Schlicht, Christian (2023): LTZ 4/2023, 281, ChatGPT in der Justiz. • Heetkamp, Simon J. (2023): ivwKöln-Blog vom 21.09.2023, Der digitale Rechtsstaat und die Versicherungsbranche. • Heetkamp, Simon J. (2023): ivwKöln-Blog vom 27.11.2023, Verbraucherschutz: Ein deutsch-japanischer Rechtsvergleich. • Heetkamp, Simon J. (2023): Stellungnahme vom 08.11.2023 für den Rechtsausschuss des Landtags NRW zum Thema „Einführung eines Ideen-Wettbewerbs für die NRW-Justiz zum Einsatz von Informationstechnologie (IT) und Künstlicher Intelligenz (KI) in Nordrhein-Westfalen“. • Heetkamp, Simon J. (2023): SustainableValue 4/2023, S. 24-25, Versicherer & Nachhaltigkeit. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian (2023): Tagungsbericht EDV-Gerichtstag, rista 5/2023, S. 20-21Heetkamp, Simon J. (2023), Tagungsbericht „K-Tagung. Bitte wenden! Umdenken in K", ivwKöln-Blog vom 08.09.2023. • Heetkamp, Simon J. / Irskens, Gesine (2023): RDi 2023, S. 382-389, Digitalisierung der Beweisaufnahme – neue Technologien in der Praxis. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian (2023): LTZ 3/2023, S. 177 ff, Digitalisierungsprozesse: Einsatzmöglichkeiten und Grenzen für Künstliche Intelligenz in der Justiz. • Heetkamp, Simon J. (2023): ZKM-Blog vom 07.07.2023, Erfolgsmodell Versicherungsombudsmann. - 20 - • Maier, Karl / Antonczyk, Nicole / Biskup, Robin / Dalir, Leyla (2023): Hackerangriff auf ein autonom fahrendes Fahrzeug, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 189-216, Wiesbaden, Springer Gabler. • Schimikowski, Peter (2023): Versicherungsrecht – Vergangenheit und Zukunft, Festschrift für Peter Schimikowski zum 70. Geburtstag, C.H. Beck 2023. • Wälder, Johannes (2023): Wasserschäden durch Fugen von Duschkabinen in der Leitungswasserversicherung, Anmerkung zu BGH vom 20.10.2021, IV ZR 236/20, jurisPR-VersR 6/2023, Anmerkung 1. Vorträge Folgende Vorträge wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsrecht gehalten: • Günther, Dirk-Carsten: Online-Seminar zu dem Urteil des BGH vom 26.01.2022 zur Betriebsschließungsversicherung, Köln, 09.02.2022. • Günther, Dirk-Carsten: Vortrag im Rahmen der Wissenschaftstagung des Bundes der Versicherten (BdV) „Die Elementarschadenversicherung für alle – Lösungen jenseits der Gummistiefelpolitik“, Hamburg, Titel „Elementarschaden- (pflicht)versicherung – never ending story“, 11. Juni 2023. • Günther, Dirk-Carsten: Erläuterung der möglichen Auswirkungen der zweiten Novelle des GEG auf die Sachversicherungen, Heizen mit Erneuerbaren. • Günther, Dirk-Carsten: Online-Vortrag zur zweiten Novelle des Gebäudeenergiegesetzes, Köln, 25. Juni 2023. • Günther, Dirk-Carsten: Cyberversicherung: Der Ausschluss für Schäden durch Krieg, VVB, Köln, 31.08.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Aktuelle Rechtsprechung zum Regress des Sachversicherers, Versicherungsforum, Köln, 12.09.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Pop-up-Seminar: Aktuelles zur Elementarschaden-versicherung – das BGH-Urteil zur versicherten Gefahr Erdrutsch, BLD, online, 21.09.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Betrug in der Sachversicherung, in-house, Württembergische Versicherung, Kornwestheim, 12.10.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Aktuelle Rechtsprechung zur Sachversicherung, inhouse, Sparkassenversicherung, Bad Marienburg, 17.10.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Suits Battle – ein Urteil zwei Meinungen, juristisches Streitgespräch auf der DKM, Dortmund, 25.10.2023. - 21 - • Günther, Dirk-Carsten: Die 2. Novelle zum Gebäudeenergiegesetz und die Auswirkungen auf die Gebäudeversicherer, VVB, Köln, 10.11.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Aktuelle Rechtsfragen zur Elementarschadenversicherung, Versicherungsforum, Köln, 27.11.2023. • Günther, Dirk-Carsten: Vortrag zu „Transparenzkontrolle in der Sachversicherung“ auf dem Sachtag des GdV in Berlin, 1. Dezember 2023. • Heetkamp, Simon J.: Legal Tech Labor 2.0 der Friedrich-Alexander-Universität, „Richterliche Entscheidungsassistenzsysteme“, 23./24. März 2023. • Heetkamp, Simon J.: KI Camp 2023 des Bundesministeriums für Forschung und Bildung und der Gesellschaft für Informatik, „AI and the (German) justice system“, 24. März 2023. • Heetkamp, Simon J.:14. Kölner Anwaltstag des Kölner AnwaltVereins, „Justitia ist blind – auch wenn sie eine VR-Brille trägt?!“ 4. Mai 2023. • Heetkamp, Simon J.: Anhörung als Sachverständiger im Rechtsausschuss des Landtags NRW zum Thema „Einsatz von ChatGPT im Justizbereich“, 06/2023. • Heetkamp, Simon J.: Podcast „Die Justizreporter:innen“ (Jura-Podcast derARD-Rechtsredaktion) mit Fabian Töpel und Christoph Heuser zum Thema „Einsatz von Virtual Reality in Gerichtsverfahren und Gründung der digitalen richterschaft“, 06/2023. • Heetkamp, Simon J.: Vortrag beim Göttinger Kolloquium zum Thema „Virtual Reality-Technologie im Zivilverfahren“, Universität Göttingen, 07/2023. • Heetkamp, Simon J.: Impulsvortrag „Einsatz von KI bei der Justiz und im Rechtsmarkt" bei „People, Work & Learning“, 08/2023. • Heetkamp, Simon J.: Vortrag bei Metaverse-Brownbag von Weblaw zum Thema „Metaverse – Wie VR Gerichtsverfahren revolutionieren wird“, 08/2023. • Heetkamp, Simon J.: Podcast „Gut durch die Zeit“ – Der Podcast rund um Mediation, Konflikt-Coaching und Organisationsberatung mit Sascha Weigel zum Thema „Singapur-Übereinkommen zur internationalen Durchsetzung von Mediationsvergleichen“, 09/2023. • Heetkamp, Simon J.: Podcast hr-iNFO „Netzwelt“ (Hessischer Rundfunk) „Wie Virtual Reality die Arbeit von Polizei und Justiz verändert“. • Heetkamp, Simon J.: Vortrag zu „Digitalisation of Civil Proceedings in Germany“ vor der Kyoto Bar Association (Rechtsanwaltskammer von Kyoto, Japan), 11/2023. - 22 - • Heetkamp, Simon J.: Vortrag zu „Online Dispute Resolution in Germany“ an der Keio Universität Tokio, Japan, 11/2023. • Heetkamp, Simon J.: Vortrag auf der ZEVEDI-Tagung der Universität Kassel zum Thema „Von Frauke, Olga und Eva: Überblick über richterliche Assistenzsysteme“, 12/2023. - 23 - 2.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen 1. Kölner Cyber Insurance Forum Am 2. Juni 2023 fand das 1. Kölner Cyber Insurance Forum, das von Prof. Dr. Michael Fortmann organisiert wurde, an der TH Köln statt. Dabei wurden neueste Forschungserkenntnisse sowie verschiedene praxisrelevante Themen zur Cyberversicherung betrachtet. Folgende Referentinnen und Referenten waren am Cyber Insurance Forum aktiv beteiligt: • Silvana Rößler, networker, solutions: Aktuelle Schadenszenarien aus der Praxis der IT-Forensik. • Prof. Dr. Dennis-Kenji Kipker, Universität Bremen: Cybergesetze in China – Auswirkungen auf deutsche Unternehmen. • Prof. Dr. Robert Koch, LL.M., Universität Hamburg: Ersatz von Cyber-Erpressungsschäden als Rettungskosten. • Dr. Michael Vothknecht, Ecclesia Gruppe: Managerhaftung bei Cyberrisiken und Versicherungsschutz. • Lea Stegemann, Noerr Part: Immaterieller Schaden im Datenschutzrecht – Unternehmensrisiko? • Peter Graß, GDV: Aktuelle Entwicklungen in der Cyberversicherung. Einige Beiträge werden zeitnah auch online veröffentlicht. Die Präsentationen der Referenten und Referentinnen sind online hier zugänglich. 1. Kölner Sachversicherungsforum Unter der Leitung von Prof. Dr. Dirk-Carsten Günther fand am 27. Oktober 2023 das 1. Kölner Sachversicherungsforum der Forschungsstelle Versicherungsrecht statt. Unterstützung erhielt das ivwKöln durch den Lehrbeauftragten Dennis Sturm und sein Team. Die Themen waren breit gefächert: • Brandschäden und Vorbeugender Brandschutz, Georg Spangardt, Branddirektor und Abteilungsleiter Gefahrenvorbeugung Stadt Köln a.D. und stellvertretender Vorsitzender des Vereins Vereinigung zur Förderung des Deutschen Brandschutzes • Die technische Versicherung – warum sie auch im B2C Markt relevant ist, Stephan Schmitz, Produktmanager der Gothaer. • Aktuelle Rechtsfragen zur Elementarschadenversicherung, Prof. Dr. DirkCarsten Günther. - 30 - 3.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von der Forschungsstelle FaRis wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Als Folgeprojekt zur erfolgreich abgeschlossenen Publikation „Klimawandel in der Schadenversicherung“ Buchprojekt arbeiten Prof. Dr. Maria Heep-Altiner und Prof. Dr. Torsten Rohlfs an der Konzeption eines versicherungstechnischen Klimaindexes für die Schaden-/Unfallversicherung. Eine COS-Publikation hierzu ist 2024 geplant. Prof. Dr. Christine Arentz, Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt und Prof. Dr. Matthias Wolf beabsichtigen ein längerfristiges Forschungsprojekt zum Themenkreis „Nachhaltigkeit in Bezug auf die Sozialversicherungssysteme“. Erste Ergebnisse sollen in 2024 vorgestellt werden. Prof Dr. Benedikt Funke ist Mitglied in der DAV Arbeitsgruppe „Klimawandel - aktuarielle Implikationen für die Schadenversicherung“ und will in diesem Zusammenhang vertieft im Bereich „Risikomanagement in Bezug auf den Klimawandel“ forschen. Erste Ergebnisse sollen in 2024 vorgestellt werden. Prof. Dr. Tobias Schlüter bearbeitet zurzeit folgende Forschungsprojekte: • Das Kundenverhalten während der Zinswende - Eine empirische Untersuchung • Aufbau exzellenter Quant-Teams: Wie TopTeams gebildet und langfristig erfolgreich? • Pricing Analytics: Moderne Datenanalytik für das Pricing Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle FaRis erstellt bzw. diese haben dabei wesentlich mitgewirkt: • Arentz, Christine / Läufer, Ines (2023): Absicherung von Pflegekostenrisiken im Spannungsfeld von Versicherungsprinzipien und Solidaritätsnormen, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft S. 113-130, Wiesbaden, Springer Gabler. • Arentz, Christine / Büttner, Thiess (2023): Papaspyratos, Constantin, Rolfs, Christian, Wasem, Jürgen (Vorsitz), Die Pflege+ Versicherung: Vorschlag für eine generationengerechte, paritätische Pflegekostenversicherung, 17. April 2023. • Funke, Benedikt / Kunze, Lars (2023): Optimale Rückversicherung im Kontext der wertund risikoorientierten Steuerung, Der Aktuar, 1, 9-16 - 31 - • Goecke, Oskar (2023): Risiko und Alterssicherung, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft S. 77-112, Wiesbaden, Springer Gabler. • Heep-Altiner, Maria / Rohlfs, Torsten / Berg, Marcel / Schmidt, Jan-Philipp (2023): Klimaund Nachhaltigkeitsrisiken in der Versicherungswirtschaft, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft S. 131-163, Wiesbaden, Springer Gabler. • Kraus, Holger / Rohlfs, Torsten (2023) (Hrsg.): Captives – Alternative Finanzierung versicherungsfähiger Risiken, SpringerGabler Verlag. • Kraus, Holger / Rohlfs, Torsten (2023): Management und Finanzierung versicherungsfähiger Risiken in einem Unternehmen, in: Captives – Alternative Finanzierung versicherungsfähiger Risiken, Kraus/Rohlfs (Hrsg.), SpringerGabler Verlag, S. 3-19. • Rohlfs, Torsten / Kraus, Holger (2023): Captives und ihre Ausprägungsformen, in: Captives – Alternative Finanzierung versicherungsfähiger Risiken, Kraus/Rohlfs (Hrsg.), SpringerGabler Verlag, S. 203-215. • Rohlfs, Torsten (2023): Rechnungslegung und Controlling der Versicherungsunternehmen, 2. Auflage, Verlag Versicherungswirtschaft. • Strobel, Jürgen (2023): Versicherungstechnische Risiken in der Berufsunfähigkeitsversicherung, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 217-236, Wiesbaden, Springer Gabler. Vorträge Folgende Vorträge wurden von den Mitwirkenden von FaRis gehalten: • Arentz, Christine: Vergleich europäischer Gesundheitssysteme in der Covid-19 Pandemie – lessons learned für Deutschland, Vortrag auf der internationalen Fachkreistagung Krankenversicherung der Vereinigung der Versicherungs-Betriebswirte (VVB) in Zürich, 22. Februar 2023. • Arentz, Christine: Germany's Public Health Care System, Interview mit Jeff Rathke, President des American Institute for Contemporary German Studies (AICGS) an der Johns Hopkins University, Washington D.C., USA., 28. Februar 2023. • Arentz, Christine: Interview mit der Zeitschrift G+G Gesundheit und Gesellschaft: „Fundierte Politikberatung braucht eine entsprechende Datengrundlage“. • Arentz, Christine: Pressekonferenz zur Vorstellung des Abschlussberichts des Expertenrats Pflegefinanzierung, 17. April 2023. - 32 - • Arentz, Christine: Strukturreform der GKV-Finanzierung, Vortrag auf dem DAVWirtschaftsforum mit anschließender Podiumsdiskussion, 26. April 2023. • Arentz, Christine: Anbietervielfalt in der Pflege, Vortrag bei der Bundesarbeitsgruppe Pflege des CDU-Wirtschaftsrats im Juni 2023, Berlin. • Funke, Benedikt: Approaches for Integrating Climate Change Effects into Dynamic Claim Size Models, virtuell vorgetragen auf dem International Congress of Actuaries (Weltkongress der Aktuare) in Sydney, 01.06.2023. • Funke, Benedikt: Wer besitzt eine private Krankenzusatzversicherung? Eine Analyse mit Machine-Learning-Methoden, Prof. Dr. Benedikt Funke, Dr. Simon Hatzesberger, Dr. Lars Kunze online am 07.11.2023 im qx-Club der DAV. • Rohlfs, Torsten: Fachliche Konferenzleitung der User Group Rechnungswesen – Grundsatzfragen und Praxisumsetzungen - der Versicherungsforen Leipzig beim 38. Arbeitstreffen am 9. und 10.5.2023 in Leipzig sowie beim 39. Arbeitstreffen am 28. und 29.11.2023 in Köln. • Schlüter, Tobias: Fachtagung Interne Revision des SVN, "Moderne Datenanalytik für Revisoren", Sparkassenverband Niedersachen, Hannover (LinkedIn Post) • Schlüter, Tobias: IVS Forum der Deutschen Aktuarvereinigung, "Einführung in KI", Jahrestagung des Instituts der versicherungsmathematischen Sachverständigen, Bonn (2023) (LinkedIn Post) • Schlüter, Tobias: Fachtagung Vertriebsmanagement, "KI in der Vertriebssteuerung", Sparkassenverband Niedersachen, Hannover (2023) • Schlüter, Tobias: Analytics-Roundtable, "Data Science @ Scale in der Hochschullehre: Praxiskooperationen etablieren", Vortrag zur Verbindung von Hochschule und Praxis in der Sparkassengruppe, Hamburg (2023) • Schlüter, Tobias: Innovationscluster der Sparkassen-Finanzgruppe, "ChatGPT @ Sparkasse", Impulsvortrag , Berlin (2023) • Schmidt, Jan-Philipp: Versicherungsmathematik in der Lebensrückversicherung, Vortrag zusammen mit Ronald Schwärzler (GenRe) zum 75-jährigen Jubiläum der DGVFM, veröffentlicht im Januar 2023, actuview. - 33 - 3.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr von der Forschungsstelle FaRis durchgeführt: qx-Club meets FaRis Die Veranstaltung „qx-Club meets FaRis” findet immer Ende Juni / Anfang Juli eines jeden Jahres statt, um in diesem Format flexibel und kurzfristig auf relevante Themen eingehen zu können. Das diesjährige Treffen war zugleich das 75-jährige Jubiläum des qx-Clubs und fand am 4. Juli 2023 mit folgenden Vorträgen statt: • Vortrag 1 − Bernd Heistermann (Balance Re): Ein aktuarieller Blick zurück ins Jahr 1948. • Vortrag 2 − Christian Rheinbay (Oliver Wyman Actuarial Services) und Prof. Dr. Matthias Wolf (TH Köln): IFRS 17: Herausforderungen bei der Vergleichbarkeit von Lebens-versicherungsunternehmen. • Vortrag 3 − Dr. Gero Nießen (WTW): Zurück in die Zukunft. FaRis & DAV Symposium Am 8. Dezember 2023 fand das 18. FaRis und DAV Symposium zum Thema „Modellierung und Absicherung von Naturgefahren“ unter der Leitung von Prof. Dr. Benedikt Funke und Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt und Prof. Dr. Matthias Wolf mit den folgenden Vorträgen statt: Modellierung von Klimarisiken Prof. Dr. Benedikt Funke (TH Köln) NatCat Risk Management in Reinsurance Dr. Daniel Bölinger (Senior Corporate Underwriter, Munich Re) Starkregenmodellierung: Keep it simple?! Dr. Christof Mackrodt, Steffi Pohl, Janine Scholtyssek (Privatkunden Aktuariat & SHU Proj., Provinzial Holding AG) Rain Chaser: Ein geophysikalisches Starkregenmodell Florian Bohl (Leitender Berater, Meyerthole Siems Kohlruss) - 34 - 3.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle FaRis sind nachfolgend zusammengestellt. Personalia Das Institut für Versicherungswesen vertreten durch Prof. Dr. Torsten Rohlfs und Prof. Dr. Maria Heep-Altiner wirkt als Kooperationspartner an der Plattform „Solvency II kompakt“ mit, siehe hierzu die Internetseite www.solvency-ii-kompakt.de. Prof. Dr. Christine Arentz ist erneut in den vom PKV-Verband initiierten ExpertenRat Pflegefinanzen berufen worden. In seinem ersten Gutachten, das 2023 erschienen ist, hatte sich der Experten-Rat Pflegefinanzen für die Einführung einer verpflichtenden Absicherung der Eigenanteile im stationären Bereich ausgesprochen (Pflege+-Versicherung). In einem zweiten Gutachten wird der Expertenrat ab Februar 2024 diskutieren, ob und unter welchen Voraussetzungen auch in der ambulanten Pflege eine ergänzende (Pflicht-)Versicherung geboten ist. Darüber hinaus wirken FaRis Mitglieder auch in folgenden relevanten Gremien und Arbeitsgruppen aktiv mit: • Prof. Dr. Maria Heep-Altiner war bis 2023 Mitglied des Vorstandes und Vorsitzende des Weiterbildungsausschusses der DAV und ist weiterhin Mitglied des Schadenversicherungsausschusses. Darüber hinaus ist sie Mitglied des BaFin Versicherungsbeirats. • Prof. Dr. Ralf Knobloch ist Mitglied im IVS Beirat sowie Mitglied für den Fachausschuss Altersversorgung in der Arbeitsgruppe „Qualifizierung". Darüber hinaus ist er in der DAV einer der Leiter der Fachgruppe PENSION. • Prof. Dr. Ralf Knobloch ist Vertreter der zweiten Säule (bAV) im 3. Fachbeirat „Evaluation/Wissenschaftliche Betreuung“ im Rahmen der Projektarbeit zur Realisierung der Digitalen Rentenübersicht. • Prof. Dr. Torsten Rohlfs ist Mitglied im Rating Komitee der Assekurata und Mitglied in der Prüfungskommission für Wirtschaftsprüfer und der Prüfungskommission für die Eignungsprüfung als Wirtschaftsprüfer. • Prof. Dr. Torsten Rohlfs ist Mitglied im wissenschaftlichen Beirat des Gesamtverbands der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. (GVNW). • Prof. Dr. Torsten Rohlfs und Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt sind zusätzlich zur Mitgliedschaft in FaRis noch Mitglieder im Forschungsschwerpunkt Rückversicherung. • Prof. Dr. Tobias Schlüter ist Mitglied in den Ausschüssen „Computational Statistics & Data Science“ und „Finanzstatistik“ der Deutschen Statistischen Ge- - 35 - sellschaft, Mitglied der Arbeitsgruppe "BDAI - Big Data und Artificial Intelligence" der deutschen Aktuarvereinigung sowie Fachgruppenmitglied in "Quantitative Methoden in den Wirtschaftswissenschaften" des HDW NRW. • Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt ist stellvertretender Vorsitzender im Vorstand der Deutschen Gesellschaft für Versicherungsund Finanzmathematik (DGVFM) sowie im Krankenausschuss der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV). Promotionskolleg Prof. Dr. Torsten Rohlfs ist assoziiertes Mitglied der Fachgruppe „Unternehmen und Märkte“ des Promotionskollegs NRW. Dieses soll nicht nur die Forschungen in NRW zu diesem Themenkreis bündeln, sondern auch die Durchführung von Promotionsvorhaben erleichtern. Sonstiges Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt koordiniert weiterhin zusammen mit Prof. Dr. Heiko Knospe (Fakultät 07) und Prof. Dr. Angela Schmitz (Fakultät 09) fakultätsübergreifend einen digitalen Aufgabenpool in Mathematik, der aus einem Projekts aus der Förderlinie „Fellowship für Innovationen in der digitalen Hochschullehre (digiFellow)“ entstanden ist. Die Aufgaben sollen für die Mathematik-Lehrveranstaltungen zu Übungsund Trainingszwecken, für Hausaufgaben und prüfungsrelevante Vorleistungen sowie für digitale Prüfungen verwendet werden. Geplante Projekte Die derzeit aufgelisteten aktuellen Projekte sind über einen längeren Zeitraum angelegt und werden auch im Folgejahr fortgeführt. Geplante Vorträge & Veranstaltungen Folgende Vorträge und Veranstaltungen sind von den FaRis Mitgliedern im aktuellen Jahr geplant: qx-Club meets FaRis Für den 2. Juli 2024 ist wieder eine Veranstaltung aus der Reihe „qx-Club meets FaRis“ an der TH Köln geplant. Referenten und Themen werden aufgrund der Konzeption der Reihe erst kurzfristig bekannt gegeben. FaRis & DAV Symposium Das 19. FaRis & DAV Symposium ist für Anfang Dezember 2024 geplant. Referenten und Themen werden noch rechtzeitig bekannt gegeben. - 36 - 4 Forschungsstelle Versicherungsmarkt (Prof. Dr. Michaele Völler, Prof. Horst Müller-Peters) Die Forschungsstelle Versicherungsmarkt am Institut für Versicherungswesen besteht in ihrer jetzigen Form seit dem Jahr 2012. 4.1 Zielsetzung und Mitwirkende Digitalisierung, Innovation, Kostendruck und Änderung des Kundenverhaltens: Die Versicherungswirtschaft befindet sich in einem fortlaufenden Umbruch. Die Kölner Forschungsstelle Versicherungsmarkt erforscht Grundlagen und dynamische Veränderungen von Angebot und Nachfrage im Markt für Versicherung und Risikovorsorge. Dies erfolgt aus Perspektive unterschiedlicher Disziplinen wie Betriebswirtschaftslehre, Psychologie, Mathematik, Rechtswissenschaften und Volkswirtschaftslehre. An der Forschungsstelle wirken derzeit folgende Professoren und wissenschaftliche Mitarbeiter des ivwKöln mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Prof. Dr. Christine Arentz Volkswirtschaftslehre, Gesundheitsökonomik, Finanzierungsfragen der gesetzlichen und privaten Krankenund Pflegeversicherung ivwKöln, s. a. FaRis [email protected] Prof. Dr. Rolf Arnold Personal, Vertrieb ivwKöln [email protected] Dr. Tim Jannusch Postdoc im Projekt PLan_CV, Telematik, Mobilität, MenschMaschine-Interaktion, Rechtsschutz und LegalTechs ivwKöln [email protected] Prof. Horst Müller-Peters Leitung der Forschungsstelle, Kundenverhalten, Marketing, Marktforschung, Behavioral Insurance, Digitalisierung und Big Data ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Torsten Oletzky Strategie und Prozessmanagement in der Versicherungswirtschaft ivwKöln [email protected] M.Sc. Juliane Ressel Wissenschaftliche Mitarbeiterin und Doktorandin, Künstliche Intelligenz und Kundenverhalten ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Michaele Völler Leitung der Forschungsstelle, Versicherungsmarketing, Digitalisierung, insb. Innovation, Social Media, Kundenverhalten, CRM ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Gabriele Zimmermann Versicherungsvertrieb, Führung, Organisationsentwicklung ivwKöln [email protected] Die Forschungsaktivitäten der Forschungsstelle Versicherungsmarkt für das Berichtsjahr sind nachfolgend dokumentiert. - 37 - 4.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Im aktuellen Jahr wurden im Rahmen der Forschungsarbeit folgende Forschungsschwerpunkte gesetzt: • Digitalisierung und Innovation in der Versicherungswirtschaft, insbesondere o Vernetzung, Big Data und Künstliche Intelligenz sowie Telematik, o neue Geschäftsmodelle und InsurTechs im Versicherungsmarkt, • Konsumentenverhalten, Behavioral Insurance, Psychologie des Risikos • Versicherungsbetrug, • Frauen im Versicherungsvertrieb, • Change Management in Versicherungsunternehmen sowie • neue Arbeitswelten und kultureller Wandel hin zu mehr Agilität in Versicherungsunternehmen. Zu diesen Themen trägt die Forschungsstelle durch regelmäßige Projekte, Publikationen und Veranstaltungen zur laufenden Forschung bei und betreibt entsprechende Fallstudien. Forschungsprojekte In Kooperation mit der HUK-COBURG haben Dr. Tim Jannusch, Juliane Ressel und Prof. Dr. Michaele Völler von der Forschungsstelle Versicherungsmarkt des ivwKöln der TH Köln zum Thema Treiber und Hürden in der Kfz-Telematik geforscht. Hierzu führten sie eine qualitative Studie mit 19 halb-strukturierten Interviews mit Telematikkunden durch, die mit einer umfassenden Inhaltsanalyse ausgewertet wurden. Eine erste Veröffentlichung zu wahrgenommenen Hemmfaktoren aus Nutzersicht befindet sich derzeit bei einer internationalen Fachzeitschrift im Review-Prozess. Weitere Forschungsergebnisse, nämlich welche potenziellen Zusatzfunktionen Autofahrende dazu motivieren könnten, Kfz-Telematik-Produkte zu nutzen, werden auf der Jahrestagung 2024 des Deutschen Vereins für Versicherungswissenschaft vorgestellt. Im Rahmen der forschungsorientierten Formate ProjektArbeit Marketing und Innovation (PAMI) und ProjektArbeit MAster (PAMA) wurden im vergangenen Jahr erneut unter der Betreuung von Prof. Horst Müller-Peters und Prof. Dr. Michaele Völler verschiedene aktuelle Themen erfolgreich für Auftraggeber aus der Assekuranz bearbeitet. Bei PAMA (ProjektArbeit Master) wurden im Sommersemester 2023 unter der Betreuung von Prof. Dr. Michaele Völler die nachfolgenden aktuellen Themen von Masterstudierenden für Auftraggeber aus der Assekuranz bearbeitet: • Ansätze für Embedded Life Insurance • Nachhaltigkeit in der Kfz-Versicherung - 38 - Im Wintersemester 2023/2024 betreut Prof. Dr. Michaele Völler die folgenden Projektarbeiten von Bachelorstudierenden im Modul PAMI (ProjektArbeit Marketing und Innovation): • Kundenorientierte Einführung der elektronischen Patientenakte (ePA) • Mehrwertstiftende Touchpoints aus Kundensicht unter KI-Einsatz • Nachhaltigkeit im Schadenmanagement Prof. Dr. Christine Arentz ist erneut in den vom PKV-Verband initiierten ExpertenRat Pflegefinanzen berufen worden. In seinem ersten Gutachten, das 2023 erschienen ist, hatte sich der Experten-Rat Pflegefinanzen für die Einführung einer verpflichtenden Absicherung der Eigenanteile im stationären Bereich ausgesprochen (Pflege+-Versicherung). In einem zweiten Gutachten wird der Expertenrat ab Februar 2024 diskutieren, ob und unter welchen Voraussetzungen auch in der ambulanten Pflege eine ergänzende (Pflicht-)Versicherung geboten ist. Prof. Horst Müller-Peters ist als Beirat des Goslar Instituts für verbrauchergerechtes Versichern in Zusammenarbeit mit Professor*Innen der Universität Leipzig, der Universität Erlangen-Nürnberg und der Hochschule Osnabrück federführend an Forschungsarbeiten zur Digitalisierung und Big Data im Versicherungsmarkt beteiligt. Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsmarkt erstellt: • Arentz, Christine / Läufer, Ines (2023): Absicherung von Pflegekostenrisiken im Spannungsfeld von Versicherungsprinzipien und Solidaritätsnormen, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft S. 113-130, Wiesbaden, Springer Gabler. • Arentz, Christine / Büttner, Thiess (2023): Papaspyratos, Constantin, Rolfs, Christian, Wasem, Jürgen (Vorsitz), Die Pflege+ Versicherung: Vorschlag für eine generationengerechte, paritätische Pflegekostenversicherung, 17. April 2023. • Arenz, Jonas / Bierwirth, Max / Schüssler, Robin / Tribull-Potapczuk, Ken / Weis, Benedikt / Winkler, Erik (2023): Grenzen der Versicherbarkeit, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 165–187, Wiesbaden, Springer Gabler. • Arnold, Rolf (2023): Personalrisikomanagement und der Beitrag des ivwKöln, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 395-408, Wiesbaden, Springer Gabler. - 39 - • Gatzert, Nadine / Knorre, Susanne / Müller-Peters, Horst / Wagner, Fred / Jost, Theresa (2023): Big Data in der Mobilität – Akteure, Geschäftsmodelle und Nutzenpotenziale für die Welt von morgen, Springer Online. • Jannusch, Tim / Ressel, Juliane / Völler, Michaele (2023): Sicherheitsversprechen im Wandel, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 189-216, Wiesbaden, Springer Gabler. • Jannusch, Tim / Ressel, Juliane / Völler, Michaele (2023): „Ich lasse mir doch nicht sagen, wie ich zu fahren habe“ – das Gefühl von Gängelung und Bestrafung bei der Nutzung von PHYD-Systemen im Straßenverkehr, in Zeitschrift für Versicherungswesen (im Druck). • Müller-Peters, Horst: Risikowahrnehmung und Risikowirklichkeit, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 11-34, Wiesbaden, Springer Gabler. • Müller-Peters, Horst (2023): Im Auge des Hurrikans? Vorwort zur marktforschung.de Gehaltsstudie 2023. • Müller-Peters, Horst (2023): Die Bedürfnisse und Motive von Versicherungsnehmenden – vom Vertragsangebot und -abschluss bis zum Leistungsfall, Interview in BUaktuell, Ausgabe 2/2023. • Oletzky, Torsten (2023): Digitalisierung und Risikotransfer, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 353364, Wiesbaden, Springer Gabler. • Oletzky, Torsten / Pitzler, Sebastian / Kuckelkorn, Thomas (2023): „InsurLab Germany – Gelebter Innovationstransfer in der Versicherungswirtschaft" Transferinnovationen und Innovationstransfer zwischen Wissenschaft und Wirtschaft: Grundlagen, Erkenntnisse und Praxisbeispiele, Springer Fachmedien Wiesbaden, 2023, 611-631. • Oletzky, Torsten (2024): "InsurTech in the United States and Germany — What are the drivers behind the different business models?" in: Risk Management and Insurance Review. • Völler, Michaele / Müller-Peters, Horst (2023): InsurTech Karte ivwKöln 2023 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln, Forschung am ivwKöln, Band 2/2023. • Zimmermann, Gabriele / Faßbender, Katharina (2023): Führung ernst nehmen, in: ivwKöln (Hrsg.), Risiko im Wandel, Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, S. 375-394, Wiesbaden, Springer Gabler. Vorträge - 46 - 5.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr vom ivwKöln und seinen Forschungsstellen durchgeführt bzw. aktiv unterstützt: Kölner Versicherungssymposium Das Institut für Versicherungswesen veranstaltet einmal pro Jahr das sogenannte „Kölner Versicherungssymposium“. Da es sich um ein Symposium des gesamten Institutes handelt, wird es in diesem Abschnitt detaillierter als Forschungsaktivität des gesamten Institutes dokumentiert. Darüber hinaus wird das Symposium auch bei den Forschungsstellen aufgeführt, die maßgeblich an der Organisation beteiligt waren. Das 28. Kölner Versicherungssymposium organisiert von Prof. Dr. Simon Heetkamp, Prof. Dr. Matthias Wolf und Prof. Dr. Gabriele Zimmermann fand am 30. November 2023 unter dem Titel „Nachhaltigkeit als unternehmerische Chance für Versicherer“ in der Aula der TH Köln statt. Das Vortragsprogramm zusammen mit den jeweiligen Referenten ist in der nachfolgenden Übersicht aufgelistet: Block 1 Welchen Beitrag zur Nachhaltigkeit leistet die Versicherungsbranche? Einleitender Vortrag zu Chancen der Nachhaltigkeit in der Versicherungsbranche Prof. Dr. Matthias Wolf, Forschungsstelle FaRis am ivwKöln Per Nudging zu mehr Nachhaltigkeit – die Kür zur regulatorischen Pflicht des Vertriebs Prof Dr. Matthias Beenken (Fachhochschule Dortmund) Block 2 Best -Practice-Beispiele Wasserstoff-Lkw zur Miete – Wie ein Versicherer zur Dekarbonisierung des schweren Straßengüterverkehrs beitragen kann Sara Schiffer (Hylane) Nachhaltigkeit bei Versicherungen - Greenwashing oder Gamechanger? Karol Musialik und Celine Maurer (Die Bayrische) Block 3 Branchenüberblick Nachhaltige Wirkung von Versicherungsunternehmen – eine systematische Einordnung mit Blick auf den Markt Lars Heermann (Assekurata) 5.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Das 29. Kölner Versicherungssymposium wird zugleich als 2. Kölner Sachversicherungsforum am 8. November 2024 durchgeführt. Ein Arbeitstitel steht noch nicht fest. Die Organisation erfolgt durch Prof. Dr. Günther. Das ivwKöln nutzt seit einiger Zeit auch aktiv die Plattform LinkedIn, um schnell über Forschungsaktivitäten des Instituts zu berichten: https://de.linkedin.com/company/ivwköln. Impressum Diese Veröffentlichung erscheint im Rahmen der Online-Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“. Eine vollständige Übersicht aller bisher erschienenen Publikationen findet sich am Ende dieser Publikation und kann hier abgerufen werden. Forschung am ivw Köln, 1/2024 ISSN (online) 2192 -8479 Institut für Versicherungswesen: For schungsbericht für das Jahr 2023 Köln, Januar 2024 Schriftleitung / editor’s office: Prof. Dr. Ralf Knobloch S chmalenbach Institut für Wirtschaftswissenschaften / Schmalenbach Institute of Business Administration Fakultät für Wirtschafts - und Rechtswissenschaften / Faculty of Business, Economics and Law Technische Hochschule Köln / University of Applied Sciences Gustav Heinemann -Ufer 54 50968 Köln Mail ralf.knobloch@th -koeln.de Herausgeber der Schriftenreihe / Series Editorship: Prof. Dr. Benedikt Funke Prof. Dr. Ralf Knobloch Prof. Dr. Michaele Völler Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ Die Veröffentlichungen der Online-Publikationsreihe "Forschung am ivwKöln" (ISSN: 2192-8479) werden üblicherweise über Cologne Open Science (Publikationsserver der TH Köln) veröffentlicht. Die Publikationen werden hierdurch über nationale und internationale Bibliothekskataloge, Suchmaschinen sowie andere Nachweisinstrumente erschlossen. Alle Publikationen sind auch kostenlos abrufbar unter www.ivw-koeln.de. 2023 2/2023 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 2023 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 1/2023 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2022 2022 4/2022 Goecke: Collective Defined Contribution Plans – Backtesting Based on German Capital Market Data 1950 - 2022 3/2022 Knobloch, Miebs: Aktuelle Herausforderungen an das aktuarielle und finanzielle Risikomanagement durch COVID-19 und die anhaltende Niedrigzinsphase. Proceedings zum 16. FaRis & DAVSymposium am 10. Dezember 2021 2/2022 Knobloch: Ein Portfolio von inhomogenen Markov-Ketten mit Abhängigkeitsstruktur 1/2022 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2021 2021 4/2021 Institut für Versicherungswesen: Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft 3/2021 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 2021 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 2/2021 Knobloch: Die quantitative Risikobewertung bei einem Portfolio von dichotomen Risiken mithilfe des zentralen Grenzwertsatzes 1/2021 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2020 2020 7/2020 Müller-Peters, Schmidt, Völler: Revolutionieren Big Data und KI die Versicherungswirtschaft? 24. Kölner Versicherungssymposium am 14. November 2019 6/2020 Schmidt: Künstliche Intelligenz im Risikomanagement. Proceedings zum 15. FaRis & DAV Symposium am 6. Dezember 2019 in Köln 5/2020 Müller-Peters: Die Wahrnehmung von Risiken im Rahmen der Corona-Krise 4/2020 Knobloch: Modellierung einer Cantelli-Zusage mithilfe einer bewerteten inhomogenen Markov-Kette 3/2020 Müller-Peters, Gatzert: Todsicher: Die Wahrnehmung und Fehlwahrnehmung von Alltagsrisiken in der Öffentlichkeit 2/2020 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 2020 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 1/2020 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2019 2019 5/2019 Muders: Risiko und Resilienz kollektiver Sparprozesse – Backtesting auf Basis deutscher und USamerikanischer Kapitalmarktdaten 1957-2017 4/2019 Heep-Altiner, Berg: Mikroökonomisches Produktionsmodell für Versicherungen. Teil 2: Renditemaximierung und Vergleich mit klassischen Optimierungsansätzen. 3/2019 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 2019 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 2/2019 Rohlfs, Pütz, Morawetz: Risiken des automatisierten Fahrens. Herausforderungen und Lösungsansätze für die Kfz-Versicherung. Proceedings zum 14. FaRis & DAV-Symposium am 7.12.2018 in Köln. 1/2019 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2018